銀行存款管理的規定

　　不同的行業，規章制度也不同，下面是銀行存款管理的.規定，大家了解下。

　　財務部經理批準。

　　銀行支票的用途、領取、核銷、保管及對賬

　　銀行支票是付款單位通知銀行從其賬戶中支付款項的憑證。支票分轉賬支票和現金支票，轉賬支票不能支取現金。

　　轉賬支票金額起點為100元，自簽發之日算起，有效期限為十天，到期日遇假期順延。

　　支票借款業務，必須填寫“借款單”，由部門經理簽字后，報總經理批準，財務部按規定辦理借款手續。對先付款后獲取發票的業務，支票借用者應填寫“ 購物廣場支票申領單”，經借用者部門經理簽字，總經理批示，財務部經理簽字后方可簽發，簽發支票時必須登記支票登記簿，簽發的支票必須寫明日期、收款人、用途和限額(知道確切金額時要在大小寫金額內填寫大小寫金額)，財務部留存支票申領單，支票領用人必須在支票存根及支票登記簿上簽字。

　　外出采購人員要嚴格執行用款額度，做到專款專用，未經財務部同意挪作他用，財務部有權拒絕報銷，如超額度用款造成銀行空頭罰款由支票領用人負責賠償。

　　支票支出后，經辦人員必須馬上到綜合部行政部辦理驗收入庫簽收等內部手續，填寫“ 購物廣場支票支出憑單”，經部門經理簽字后，轉財務部經理簽字，報分管副總、總經理批示后，經財務部審核員審核并簽章后到財務部出納處辦理報賬手續，以上手續須五日內辦理完畢，逾期不辦或手續不全的部門，按照有關規定處理。

　　嚴禁簽發空白支票、遠期支票，不準出租、轉借支票或將支票抵押給對方，更不允許將大量支票交財務部以外人員保管。月末出納員要對所發出支票進行一次清理，已付款者催其清賬，暫時未用者予以收回。

　　空白支票和支票印章必須分人負責保管。每日下班時將支票與印章分別存放到保險柜內。作廢支票必須加蓋“作廢”章，注明作廢原因，作廢支票訂入月末最后一本憑證的后面進行保管，不得丟失或缺號。

　　對發生的銀行存款經濟業務，出納根據記賬憑證序時登記銀行存款日記賬，會計將企業銀行賬與銀行企業賬進行核對，次月5日前做出銀行存款余額調節表，由財務經理審核簽字，與會計報表一同裝訂保管。

　　對銀行存款未達賬項，出納、會計及時查詢清理，清理期限不得超過3個月，必要時由總經理催促有關人員解決未達賬項。

　　10、支票、匯票、信電匯款項收款程序。收入的銀行存款(商品銷售款除外)，要由各部室填寫 購物廣場“部門通知財務收賬通知單”一式二份，到財務部交納有關款項。收銀員將商品銷售款必須當日全部存入銀行，將存款票據送交會計，會計進行賬務處理。

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