2016年銀行內(nèi)控情況自查報告

　　內(nèi)部控制簡稱為內(nèi)控。本文將介紹2016年銀行內(nèi)控情況自查報告。

　　2016年銀行內(nèi)控情況自查報告(1)

　　今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞“全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內(nèi)控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返“二類行”序列。

　　一、加強內(nèi)控管理基礎(chǔ)工作，深入開展內(nèi)控評價。

　　一是要按照過程評價指標(biāo)嚴(yán)格對被評價行進行現(xiàn)場、一次性評價;

　　二是結(jié)合全年各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查、風(fēng)險監(jiān)測以及外部監(jiān)管等情況，對被評價行進行非現(xiàn)場、年度綜合性評價，使評價結(jié)果能真實、準(zhǔn)確、全面反映被評價行的內(nèi)控狀況。

　　三是6-7月間組織開展全行機關(guān)、各支行年度內(nèi)控綜合評價自查工作，對照內(nèi)控評價指標(biāo)逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。

　　二、進一步增強針對性，提高檢查質(zhì)量，認(rèn)真做好各項業(yè)務(wù)審計檢查工作。

　　一是加強非現(xiàn)場審計工作的培訓(xùn)，充分發(fā)揮非現(xiàn)場工作的引導(dǎo)作用，重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人合規(guī)性審計檢查，客戶經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢等工作檢查;

　　二是加大經(jīng)濟責(zé)任審計和離崗審計等工作;

　　三是落實按月開展各類準(zhǔn)風(fēng)險事件核查審計工作，促進運行管理質(zhì)量提高。

　　三、加強監(jiān)測與風(fēng)險提示，切實防范操作風(fēng)險。

　　一是加強操作風(fēng)險監(jiān)測。內(nèi)控合規(guī)部門組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門按照總行制定的監(jiān)測指標(biāo)，實施月度、季度、半年度監(jiān)測，及時編寫操作風(fēng)險管理報告，管理并應(yīng)用好《操作風(fēng)險高級計量法應(yīng)用管理系統(tǒng)》;

　　二是認(rèn)真做好《合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)》的推廣應(yīng)用工作，并與人力資源部共同做好“兩個檔案”的記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質(zhì)量意識、責(zé)任意識;

　　三是開展對突發(fā)事件和營業(yè)網(wǎng)點的突擊審計工作。

　　四、不斷強化內(nèi)控合規(guī)管理日常基礎(chǔ)工作。

　　一是規(guī)范制度管理工作，及時開展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核;

　　二是加強《業(yè)務(wù)操作指南》電子發(fā)布平臺的推廣應(yīng)用和監(jiān)督管理工作，要結(jié)合檢查監(jiān)督情況，以《指南》和《加強營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控管理若干規(guī)定》為標(biāo)準(zhǔn)，開展分析、評估，提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的工作建議;

　　三是開展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復(fù)交叉檢查的原則，對各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查實行統(tǒng)一計劃管理;統(tǒng)籌問題整改和責(zé)任追究，統(tǒng)籌檢查結(jié)果運用，在加強監(jiān)督情況的綜合分析，鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎(chǔ)上，根據(jù)總行制定的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進行嚴(yán)格處理;

　　四是改善內(nèi)控服務(wù)方式。多形式地搞好內(nèi)控合規(guī)工作，全面提高全行內(nèi)控合規(guī)人員的服務(wù)意識，建立內(nèi)控合規(guī)人員隨時到基層網(wǎng)點、業(yè)務(wù)部門進行跟班督導(dǎo)制度。通過跟班督導(dǎo)，及時傳達(dá)上級行的各項重大決策，及時了解網(wǎng)點內(nèi)控管理中存在的主要問題，有針對性的提出改進意見，幫助一線員工加深對政策、規(guī)章的理解與掌握，提高網(wǎng)點內(nèi)控工作的質(zhì)量與效益。

　　五、加大獎懲考核力度，扎實開展反洗錢工作。

　　在做好反洗錢客戶風(fēng)險分類的基礎(chǔ)上，市分行將根據(jù)“今年度反洗錢工作考核辦法”進行考核，考核內(nèi)容包括反洗錢機構(gòu)、崗位設(shè)置與職責(zé)建立，反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)，客戶身份識別與資料保存，大額交易和可疑交易報告，反洗錢調(diào)查和現(xiàn)場檢查協(xié)助，反洗錢宣傳和培訓(xùn)等六類指標(biāo)，考核對象為全轄40個網(wǎng)點、5個專業(yè)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組與業(yè)務(wù)處理中心。同時密切關(guān)注各支行因反洗錢工作不到位被監(jiān)管部門處罰的情況，對受到監(jiān)管部門處罰的支行實行重點監(jiān)控。

　　六、加強和銀監(jiān)局、人民銀行的溝通與聯(lián)系。

　　根據(jù)銀監(jiān)會每年現(xiàn)場檢查的內(nèi)容，督促各支行各相關(guān)業(yè)務(wù)部門切實做好迎接檢查的各種準(zhǔn)備，認(rèn)真配合銀監(jiān)部門的檢查。積極主動與人民銀行反洗錢主管部門聯(lián)系，讓他們了解該行反洗錢工作開展情況，爭取對該行反洗錢工作的理解和支持。

　　七、培育先進的內(nèi)控合規(guī)文化。

　　各支行、各部門要有意識地總結(jié)、倡導(dǎo)、培育、形成先進的內(nèi)控合規(guī)文化，將“違規(guī)辦壞事不行，違規(guī)辦好事也不行”的合規(guī)理念融合到日常工作當(dāng)中去。樹立誠信至上意識，實事求是、客觀公正地開展各項工作;增強服務(wù)意識、內(nèi)控增值意識和創(chuàng)新意識，不斷探索、改進、創(chuàng)新內(nèi)控合規(guī)工作的新思路和新方法，努力提高內(nèi)控合規(guī)工作水平。

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