信用社自查報告

　　在我們平凡的日常里，報告使用的頻率越來越高，要注意報告在寫作時具有一定的格式。你所見過的報告是什么樣的呢？下面是小編為大家整理的信用社自查報告，歡迎閱讀與收藏。

　　信用社自查報告 篇1

　　太聯發〔20xx〕80號文件《20xx年度案件風險整治工作方案》下發后，我社對此高度重視，在20xx年5月例會上帶領全社職工專題學習文件精神，將案件專項治理、“三名貸款”排查作為我社近期的工作重點，并成立組織，制定工作計劃、措施，要求圍繞提高治理水平持續開展規范治理，實現案件風險整治工作的常態化、制度化、規范化，將風險整治工作落實到實處，將我社的不良資產結構進行一次深入剖析。現將我社的20xx年度案件風險整治工作匯報如下：

　　一、成立組織、制定計劃。

　　我社在聯社工作方案下發后，立即召開專項會議，成立了整治工作小組。王子超主任為組長，趙素俠副主任為副組長，韓冰雪為督導員，下設四個分組：第一組學勇（分組長）、玉杰；第二組見喜（分組長）第三組華芳（分組長）；第四組劉曉（分組長）、高麗。

　　5月7日我社組織專題學習會議，對文件內容進行深度學習，按照聯社工作安排，將我社的自查工作分成三個階段：

　　第一階段、各在職客戶經理對自身發放的貸款進行自查認定。

　　第二階段、四工作小組對調、離、退人員對20xx年以來其

　　發放的貸款進行外對，并讓責任人認定并簽發承諾書。

　　第三階段、對20xx年以前發放貸款進行排查，并要求責任人逐筆認定并簽承諾書。

　　二、工作措施

　　首先要擺正態度，保持力度。不良資產是制約我們發展的最重要因素。我們應該牢牢把握這次省聯社及阜陽辦事處開展整治排查的契機，深入調查不良資產的結構與形成原因，為不良資產清收工作鋪平道路。因此我社多次召開專題會，學習文件精神，要求本次貸款風險整治排查嚴禁敷衍了事、弄虛作假，將排查認定工作落實到實處。

　　其次要利用資源，注重效率。我社存量貸款中沉淀貸款較多，核對量大，工作較為困難，因此要抓緊一切可利用資源，提高核查效率。采取將調、離、退責任人召集到社內，逐筆認定其發放貸款，提供借款人的詳細信息，降低工作難度以及聯系房管局了解拆遷信息，盡力取得借款人聯系方式等等手段，千方百計保質保量的.完成核對工作。

　　再次要全面核對，保證質量。要求這次存量貸款核對工作要全面、細致，外對面不低于貸款總量的80%，并且要小組成員親自調查，保證調查的真實性。為不良資產的剖析研究提供真實、全面、有力的信息。

　　最后要注意態度，保證安全。由于不良資產形成原因復雜，不排除借款人會有不良抵觸情緒，要求務必要與客戶耐心溝通，

　　切勿與其爭執，注意人身安全。

　　三、自查工作總結

　　我城東信用社位于城鄉結合處，為原城東信用社、城北信用社和莊信用社合并組成的新社，人員新舊交替頻繁，歷史遺留問題較多，特別是不良貸款，先后退休、調離44個信貸員，核對工作難度較大。但是經過我社員工的堅持努力下，自查治理工作取得了一定成果。先將貸款核對情況匯報如下：

　　我社20xx年12月31日以前，存量貸款共1762筆，金額8726.24萬元。其中調、離、退人員貸款1359筆，金額3546.21萬元；在職客戶經理本人經手發放貸款共403筆，金額5180.03萬元。20xx年6月20日前，我社客戶經理發放貸款已經核對完畢，其中在職客戶經理無“三名貸款”，并且均簽有承諾書。調、離、退信貸員所發放的存量貸款中冒名358筆609.85萬元。

　　這次風險整治，給我社對不良資產的結構分析提供了詳盡的事實依據。使我社的不良清收工作更有針對性，一定程度上降低了不良壓降工作的難度。并且讓各種違規亂紀行為得到了充分曝光，給其他員工敲響了警鐘，推動了我社的案件風險整治進程。我社今后將針對查出問題，加強員工的素質教育，提高風險防控密度，做到安全運營無事故。

　　信用社自查報告 篇2

　　我社根據《xx農村信用社財務會計工作現場檢查實施方案》的文件精神，本著實事求是的原則，對本社的財務會計工作情況進行了認真的自查，現就自查情況報告如下：

　　一、關于會計內控制度的執行情況

　　我社在工作中嚴格執行財務工作規程，全面提升財務工作質量，明確各個崗位職責，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊。做到錢帳分管，雙人臨柜，交接手續完備。

　　二、關于現金、重要空白憑證、有價單證的管理情況

　　我社一直以來加強對現金的管理，實施內部監督，無賬款不符現象;把重要空白憑證以及有價單證納入綜合業務系統管理，并設有手工登記簿，做到帳實相符。

　　三、關于會計的核算情況

　　在財務核算上，嚴格業務處理程序的管理，嚴格財務審批制度，保證會計數據正確合法。但是在對帳工作方面有欠缺的地方，有些對公支票戶的對帳單不能及時收回，對對帳工作帶來一定的影響。

　　四、關于存、借貸業務的.核算情況

　　對于存款業務能夠按照《會計法》的有關規定操作。借貸業務明確了記賬人員與審批人員、經辦人員的職責權限，借貸手續合規，使用利率正確。

　　五、關于支付算、聯行往來方面

　　本社在這一方面無隨意壓票現象，聯行往來按規定對帳，算業務崗位的設置相互分離，相互制約。

　　六、關于掛失業務管理

　　本社的掛失業務一般只有憑證和密碼的掛失，掛失手續齊全，無虛擬掛失現象。

　　七、關于財務管理

　　在財務管理工作過程中，本社嚴格按照《會計法》的規定，依法設置會計賬簿，并保證其真實完整，根據實際發生的業務事項進行會計核算、登記會計賬簿。嚴格執行國家有關財務法規，所發生的各項業務事項均在依法設置的會計賬簿上統一登記、核算，依據國家統一的會計制度的規定進行會計核算，確保數據真實、有效。

　　在營業費用方面，我社明確費用的支出和開支標準，遵守費用支出的審批程序，杜絕浪費現象的發生。為了加強固定資產管理和使用，在固定資產購置時，嚴格按照聯社規定的程序進行采購，并根據有關規定，建立了賬簿、款項和實物核查制度。遞延資產按規定分期攤銷。

　　八、關于會計檔案管理

　　我社按規定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規。

　　九、關于股金管理

　　我社股金的賬務管理不規范，有總分不合的現象。分戶帳的余額小于總帳的余額。

　　通過自查，我社在財務管理和財務工作過程中還存在一些不足。嚴格管理是做好財務工作的重要保障，今后的工作中我社一定要加強財務會計管理力度，嚴格執行各項管理制度，從而進一步提高工作質量，完善財務會計制度，規范財務管理行為。通過自查工作的開展充分認識到財務會計核算工作的重要性，今后我們要依托信息化，規范基礎管理，強化經費監督，深化服務內涵，扎扎實實地把財務會計的各項工作落到實處。

　　信用社自查報告 篇3

　　根據縣聯社關于印發《縣農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動實施方案》以及聯社的安排，為了切實加強信用社經營管理，提升信用社內控水平，有效防范經營風險，預防案件發生，我社立即召開全體職工會議，傳達省聯社劉印樓同志在全省農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話，在全社開了動員會，結合信用社實際情況，并作了詳細的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進行了自查活動，具體報告如下：

　　一、加強組織領導，精心準備

　　成立了信用社案件防范專項治理自查工作領導小組，由xx任組長，xx任副組長，xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志為成員，全面開展專項治理自查工作。對信用社進行了全面自查，明確自查人責任，使自查工作覆蓋到全社各項業務，自查面均達到100%。

　　二、自查內容：

　　主要檢查：

　　1、規章制度健全及落實情況

　　2、存貸款等業務情況

　　3、會計出納業務情況

　　4、科技網絡系統管理情況

　　5、安全保衛業務情況

　　三、方法步驟：

　　由案件專項治理小組組長牽頭，檢查信貸、會計（含儲蓄）、出納的'行為動態，排查參與“黃、賭、毒”、經商辦企業、從事股票活動、不正常交友的問題或現象；檢查業務規章制度落實和執行情況，重點環節控制制度落實情況；主辦會計帶領檢查會計核算、資金清算及結算情況，單位銀行結算賬戶開銷戶、內外賬及金融機構往來對賬情況，印押（機）證分管、庫房及重要空白憑證管理情況。

　　四、工作要求：

　　統一思想，認真負責。全體職工要把本次專項治理自查工作作為一項至關重要的工作來抓，不流于形式，不敷衍了事。內外勤緊密配合，查深查細，不留“死角”，杜絕“盲區”，在工作中要做到專項治理與貸款五級分類相結合，與內控制度相結合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時溝通，發現重大問題及時向主任報告。

　　自查情況如下：

　　一、各項存款

　　1，對公存款。我社共有人民幣銀行結算帳戶xx戶，xx個基本結算賬戶，xx個專用賬戶。都經過人民銀行核準，余額總計為xxx萬元，經銀企對賬，與xx余額相符。沒有挪用客戶資金的現象，且未能按要求及時對賬，未按時發放帳單xx筆。客戶辦理的各項業務，領用支票，更換內容等，都能按要求辦理，或及時備案；業務憑證、及印簽都使用正確，核對無誤。存在問題是：個別開戶單位提供的營業執照復印件中沒有年檢；

　　2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時余額為xxx萬元，通過逐步核對，底卡相符，賬卡相符。存在問題是：原部分存款身份證號與實際不符。

　　二、貸款方面。

　　截止8月末，我社共有貸款xxx筆xxx萬元，其中信用貸款xxx筆xxx萬元，質押、貸款xx筆xxx萬元；以形態分，正常貸款為xxx筆xxx萬元，不良貸款為xxx筆xxx萬元。

　　xx年1月1日至xx年8月30日期間共新投放貸款xxx筆,金額xxx萬元,經查發現，貸款逾期未按規定催收xx筆，金額xxx萬元（已收回），滿額質押、貸款xx筆xxx萬元，部分貸款沒有按月結息。

　　xx年1月1日前貸款共xx筆，xx萬元，經查，共有超過訴訟時效的xxx筆xxx萬元，部分貸款沒有按月結息。

　　三、會計憑證檢查情況

　　經過對xx年1月1月至8月31日所有會計憑證的按份檢查，發現以下問題：

　　1、會計憑證要素不齊，主要體現在部分開戶資料不全，沒有地址，電話等資料；

　　2、柜員存在個人為自己辦理業務問題；

　　3、前幾個月大額現金支現沒有留存客戶身份證資料；

　　4、有用錯憑證情況，有手寫情況；

　　5、單據有貼補現象；

　　6、個別取款憑條沒有取款人簽字。

　　四、重要憑證管理。

　　截止自查時，我社共有庫存存折xxx份，存單xxx份，單位存單xxx份，個人存款證明書xxx份，定期存款證明書xx份，借款憑證xxx份，貸款收回憑證xxx份，資金調劑憑證xxx份，資金調劑憑證收回xx份，股金證xxx份，現金支票xxx份，轉賬支票xxxx份。通過總分賬核對，賬實核對，經查賬實相符。開戶單位領用重要空白憑證都出具了正規手續，領用單上都出具了預留印鑒。

　　各職工在領用時，都按照規定進行了蓋章、簽字；在使用中，都按照規定進行了逐筆銷號，銷號不及時，登記薄使用規范。

　　五、印、押、證管理方面。

　　我社共有業務印章xx枚單位公章xx枚、業務清訖章xx枚，按照分管原則，公章由會計保管，業務公章，業務清訖章由柜臺人員使用保管，在工作中，能較好地按照要求執行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現象。

　　六、現金管理方面。

　　核對庫存后，帳款相符。

　　在現金管理方面，我社制定了現金支取權限，儲蓄5萬元至20萬元由會計審批，20萬元以上由主任審批，5萬元以下由經辦人員自行掌握,并使用了大額提現審批臺帳、大額現金提現備案臺帳，能按要求及時向人民銀行報送大額支現備案表。

　　七、內部資金方面。

　　我社內部資金劃轉使用等均嚴格按規定辦理，無違規現象。

　　八、調劑資金方面。

　　我社無調劑資金。

　　九、安全管理方面。

　　范設施達標，各員工能正常執行安全保衛制度。存在問題:由于條件限制守庫室內無衛生間.

　　十、信用社員工行為排查及排查“九種人”

　　經過對各信用社負責人及員工的排查，沒有發現違反商業賄賂的情況。在排查“九種人”的過程中，普遍存在不按規定休假、長期在一個崗位上工作的人員，特別是重要崗位工作人員，存在風險隱患。對我社人員輪崗輪調情況進行統計，xx名人員中，同一崗位工作xx年以上的有xx人，另外xx人實行了輪換。

　　針對自查中存在的問題，我社將采取以下措施進行整改：

　　一、加強對案件專項治理工作的學習力度，提高對案件專項治理的認識，全體行動，共同防范風險。

　　二、加強信貸管理，切實提高信貸質量，規范信貸檔案，健全貸款手續。

　　三、加強對重要空白憑證的管理。

　　四、嚴格履行存貸款手續。

　　五、根據其它不足的情況進行積極整改。

　　信用社自查報告 篇4

　　本人年參加工作，系信用社農貸會計，根據區聯社“雙治”工作領導小組辦公室統一布置和安排，現將我個人在“雙治”工作中執行制度、履行本崗位職責以及對“雙治”工作的看法和建議匯報如下：

　　一、加強學習，提高認識，努力增強拒腐防變的免疫能力

　　通過對等的學習，使我樹立了正確的人生觀、價值觀，提高了思想政治覺悟，增強了廉潔從業、服務客戶、以社為家的意識，并能自覺地從政治和全局的高度，認識案件專項治理工作的重要性、緊迫性和嚴峻性，從而堅定了認真貫徹落實銀監會有關案件專項治理工作會議精神和省農信社的工作部署的決心，和信用社保持高度一致。

　　二、“雙治”工作制度和本崗位職責執行情況

　　我所在的農貸會計崗位，是農村信用社的重要崗位之一，掌管著農村信用社絕大部分資產，肩負著審查、把關的重要職責，但同時也是目前農村信用社內控制度的存在較多問題和薄弱環節的崗位，堅持原則是我從業的主要信念，我堅信只有堅持原則，才能規范經營、遏制風險的擴張。主要表現在以下幾個方面：

　　1、堅持“三查”制度和審貸分離制度。在我社人手不足、信貸力量薄弱的情況下，貫徹執行信用社制定的以信貸員為審查崗、農貸會計和主辦會計為審查崗和信用社審貸小組為審批崗的貸款“三查”制度；堅持貸款的程序化操作，不辦理逆程序貸款；努力收集資料，完善信貸檔案；堅持貸款的區域和權限管理，杜絕違規貸款；

　　2、規范貸款操作，真實反映貸款的占用形態和風險程度。在記賬員配合下，認真、真實反映和核算貸款的形態，按程序對信貸資產進行五級分類，真實提示貸款的風險程度，不掩蓋問題，不鉆制度的空子；

　　3、加強貸款借據和收貸憑證的管理。嚴格執行聯社規定的“雙登記”制度，由農貸會計規定的記賬人員統一列據，由信貸員使用、銷號登記，并由農貸會計統一進行領用、使用登記，杜絕跳號使用，加強作廢憑證的管理。

　　三、存在問題及風險防范建議

　　根據我社實際情況，本人根據“雙治”相關規定，對從事的崗位進行了自查，發現本崗位在操作和制度執行上仍存在一些風險隱患，主要表現在：

　　1、貸款重發放，輕管理，貸后跟蹤調查執行不力。信貸員對各級部門制定的政策、制度理解不夠，偏離了貸款管理的方向，盲目地強加一些限制條件，同時還給另一些制度大打折扣，造成貸款的調查、審批和管理按個人理解，而不是依靠內控制度的執行，大部分貸款貸后跟蹤不力，無貸后跟蹤記錄和到逾期貸款的催收通知回執；

　　2、對“雙治”提出的關健部位的重要空白憑證的領用、銷號、使用制度執行不夠到位，部分信貸員認為收貸憑證的使用銷號登記簿是對信貸員的不信任，不愿建立登記簿，或是登記不完全，跳號使用現象較多；

　　3、信貸資料的收集不夠。信貸員不能正確地理解信息對貸款的管理和收回所起的`作用，也便怠于收集信貸檔案所要求的各類資料，或是變本加厲地把檔案管理的要求強加于客戶，人為地造成貸款手續繁，環節臃腫，農戶貸款難，小企業的資金需求不能得到很好的滿足，一方面也給貸款的貸后管理、及時掌握貸戶信息和貸款的收回帶來很大的滯后作用。

　　當然，一種制度的制定和執行不是靠某一個人或短時間所能湊效的，需要眾多熱愛信合、忠于信合的人去維護、去改變、去建設，我愿繼續加強學習，為規范和制定適應農村信用社生存和發展的內控而努力。

　　信用社自查報告 篇5

　　深入貫徹落實科學發展觀，把開展文明單位創建工作擺上了重要位置。堅持以文明窗口創建為立足點，認真組織實施文明創建工作計劃，將文明創建與業務發展同安排共部署，形成了發展業務促進文明創建、文明創建推動業務發展的良好局面。截至20xx年9月末，洪州信用社各項存款余額12810萬元，各項貸款余額8005萬元，已創建信用村20個，并正在迎接省鄉（鎮）創建信用鎮驗收組的驗收。為了扎實有效地推進文明創建工作，在具體實踐過程中，洪州信用社主要實行“五化”，促進了創建工作目標的順利實現。

　　一、文明創建常態化

　　洪州信用社始終把創建文明單位作為提升農村信用社形象、促進業務發展的有效載體，對創建工作高度重視，把創建縣級文明單位工作納入重要議事日程，成立了由信用社主任任組長的創建文明單位工作領導小組，制定了《洪州信用社創建文明單位暨精神文明建設工作實施方案》，還制定了五年規劃和年度計劃。工作中，鎮信用社全體員工團結協作，作風優良，不斷加強政治理論學習，努力踐行“三個代表”重要思想，落實科學發展觀，始終堅持全心全意為人民服務的宗旨，不斷加強干部隊伍建設，在創建活動中，開拓創新、狠抓落實，發揮著模范帶頭作用。

　　二、文明創建深層化

　　洪州信用社改變由過去的“以我為中心”轉變到“以客戶為中心”上來。重點抓群眾和客戶反映強烈的熱點、難點問題，哪方面的問題群眾反映強烈，就著力解決哪方面的問題。專門設立了接待室，在單位門口設立了醒目的領導接待公示牌，工作時間必須保證一名工作人員在崗接待，并健全了有關接待工作的`各種檔案資料。由鎮信用社一把手每周進行一次公開接待，對重點、難點問題親自接待。聽取客戶的。心聲，針對客戶提出的意見和建議，及時解決客戶提出的問題，把客戶的滿意度作為檢驗工作的基本尺度。有效地提高了廣大客戶的保留率和增長率。

　　三、網點服務標準化

　　一是樹立營業網點標準化形象，推廣“微笑”服務，塑造一流的現代金融精品網點形象。鎮信用社嚴格落實環境衛生制度，達到內外環境清潔整齊，根除了臟、亂、差現象，同時搞好了美化、亮化，為職工創造了良好的工作生活環境；

　　二是對農戶檔案、貸款、還款信息全面實現了電子化、系統化管理。農戶在貸款時，只需出示本人身份證和“搖錢樹”卡即可隨時借到自己授信額度內的貸款，真真正正地實現了柜面放貸。且辦理一筆貸款最多不超過10分鐘，歸還一筆貸款最多不超過1分鐘，有效提升了洪州信用社的工作效率和群眾的滿意度，促進業務快速發展，使洪州信用社存、貸款額穩步增長；

　　三是洪州信用社統一制作了“一面鏡子”和“一塊牌子”接受廣大農戶監督，在村口或村民聚集區掛《信用社服務監督牌》，服務監督牌上有信用社主任、管片信貸員、支農聯絡員照片、聯系電話和監督電話，規范了各項服務要求、標準，統一了柜臺服務員工著裝、文明用語等。促使員工把文明優質服務落實到工作的每一個細節中，打造農信優質服務品牌，提升農信社會認知度和影響力。

　　四、文明服務規范化

　　一是實行首辦責任制，首辦責任人辦理業務或咨詢時，負責全程服務；

　　二是實行一次性告知制，對客戶提出的咨詢和疑問，做到全方位告知和解釋，不讓客戶跑冤枉路；

　　三是實行限時辦結制，減少客戶等候時間；

　　四是實行服務承諾制。公開信貸政策、貸款條件、操作流程、簡化貸款手續，實現“陽光”操作，全員著裝整潔，儀表端莊，實行掛牌服務、微笑服務、站立服務；

　　五是推行語言文明，從接打電話、柜臺服務、營銷服務都要使用文明用語開始，全面推廣文明用語；

　　六是推行行為文明，營業人員一律統一著裝、掛牌上崗，杜絕“門難進、臉難看、話難聽、事難辦”的現象；

　　七是正面引導，加強政治理論學習，提高全員思想認識，定期進行培訓，定期進行案件警示教育；

　　八是保證營業時間，中午不關門、不休息，保證支付、結算及時準確；九是講信用、守承諾，維護客戶正當權益，嚴守商業秘密。

　　五、監督檢查制度化

　　為了有效促進和落實文明單位創建工作目標的實現，洪州信用社專門成立了監督檢查小組，對全體職工實施督導檢查。檢查的主要形式包括內部檢查、外部檢查和暗訪檢查。檢查的重點是服務態度、服務質量、服務效率、服務紀律、服務禮儀、服務環境等。針對查出的問題及時采取措施抓好整改。全社每名員工都根據自己的崗位特點，作出了書面承諾，并向公眾告知，接受公眾監督，以此加強和提高服務意識。同時，洪州信用社設立了意見箱和意見簿，要求對客戶的服務需求、疑問咨詢，在最短時間內予以反饋，實行首問負責制，確保客服處理渠道暢通。

　　洪州信用社以昂揚的精神狀態，一流的服務，確保了文明創建活動與經營管理、業務發展、優質服務等的完美結合，各項事業得到平穩健康有序發展。

　　信用社自查報告 篇6

　　根據縣聯社的要求，信用社對矛盾糾紛進行了一次系統的排查，先將排查結果匯報如下：

　　一、排查內容及結果

　　1、無內部矛盾糾紛

　　2、無涉及貸款發放方面的群眾上訪事件或苗頭

　　3、無涉及資產處置方面的群眾上訪事件或苗頭

　　4、無涉及金融服務方面的群眾上訪事件或苗頭

　　二、今后我們處理矛盾糾紛的辦法

　　（一）從源頭上預防和減少矛盾糾紛的發生。首先是要準確把握客戶對服務需求的總體趨向。其次是要細致了解矛盾糾紛的具體情況。最后要注重專項排查，準確了解各種矛盾糾紛的特殊情形。采取點、線、面結合的方式，從源頭上預防和減少矛盾糾紛的發生。

　　（二）不斷完善矛盾糾紛調處機制。

　　第一，要實現調解工作的制度化保障，成立專門的調解部門，出臺全面完善的制度、規章，要求各部門個人員對矛盾糾紛排查調處予以支持，不得回避或消極應對，使調解工作能夠有效的施行；

　　第二，實行矛盾糾紛排調獎勵制度。

　　第三，完善矛盾排調總結制度，建立每月矛盾排調例會，使調解人員養成總結、反思的習慣，在例會上對各類型的矛盾糾紛進行梳理，從而不斷完善調解員的協調處理能力。

　　（三）強化對矛盾糾紛排查工作的領導。要把健全、落實各級領

　　導的責任管理作為建立健全矛盾糾紛排查調處機制的關鍵來抓，保證目標任務的.落實。

　　（四）加強職員的隊伍建設。不管是主任還是基層業務人員，都要加強自身的素質培養。

　　綜上所述，經過排查，信用社目前并非沒有發現有任何矛盾糾紛，但是我們會在今后的工作中隨時關注矛盾糾紛的苗頭，從源頭控制矛盾糾紛的發生，采取有效的措施認真處理，將矛盾糾紛大化小，小化無。

　　信用社自查報告 篇7

　　前段時間，市辦事處、銀監分局分別對我縣的經營管理工作、職工營銷貸款、擔保公司擔保貸款以及貸款新規貫徹執行、存款帳戶、內控四項制度貫徹落實等情況進行了現場檢查，檢查中發現了許多問題。近期，省聯社稽核大隊將對我縣聯社實施合規經營專項稽核，綜合評價我縣聯社的合規程度，檢查涉及面廣，針對經營業務約400個具體項目。

　　為了迎接省聯社檢查組的到來，我社及時組織全體人員召開自查糾改工作動員會，對我社的財務、信貸、環境衛生、安全保衛等涉及信用社經營管理的全部內容進行了自查自糾。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個合規自查自糾小組，落實責任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類自查小組，由張明負責；第二個是內勤人員成立財務現金類自查小組，由楊雯負責，社主任負責本次糾改工作的全面監督檢查。現就檢查及糾改情況匯報如下：

　　一、財務方面

　　財務現金檢查小組對我社的對公賬戶管理、大額取款預約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權、核銷、置換登記等方面進行了全面、細致的檢查，主要對從20xx年1月至現在財務類所有內容進行了檢查糾改。

　　1、對于對公賬戶管理方面。我社現有對公存款賬戶13個，對全部對公賬戶的開戶資料、對帳單發出、收回、預留印鑒等進行了檢查。檢查發現其中有2個賬戶與實際法人不符，因為客戶已更換了法人，

　　檢查時，我社的預留賬戶信息仍為原法人，針對此問題，內勤人員及時與相關單位取得聯系，完善了客戶信息，變更了法人資料，確保對公存款賬戶符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及其他相關規定。

　　2、檢查小組通過查閱20xx年1月1日至現在的所有憑證，主要針對大額現金取款預約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進行了全面自查。規范了大額現金取款預約制度，補充完善了登記簿，裝訂了取款人身份證及核查信息并進行了歸檔管理；對每一筆抹帳進行了嚴格審察，補充填寫了抹帳登記簿相關要素；對已作廢憑證檢查是否剪角、貼號、加蓋“作廢”印章等，規范化作廢憑證管理；查看每份憑證印章是否齊全，不齊的進行補齊；查看有無票面登記，補充完善。

　　3、針對相關規定需設立的51個登記簿，逐個進行核對、檢查，沒有的及時進行了設立，登記不全的按照相關規定補充登記。

　　4、對于以前柜員卡授權管理混亂的情況，設立了柜員卡交接登記簿，并嚴格按照有關規定授權，補齊了授權委托書。

　　5、對于可疑交易報告的相關資料進行全面檢查，補充完善，事后監督的缺失印章的補充加蓋了印章；建立了核銷、置換登記簿。

　　6、嚴格庫存現金限額管理，無特殊情況，嚴禁超庫存限額，5000元以上現金必須入保險柜管理，嚴格按照相關規章制度辦理。

　　二、信貸方面

　　信貸檢查小組對于存量貸款全部信貸資料逐戶檢查，主要從資料規范、貸后檢查報告、五級分類、新規執行、農戶資信檔案等方面進

　　行了全面自查糾改。

　　1、對貸款檔案資料進行逐戶檢查，主要檢查合同文本填寫是否規范，對于沒有填寫資金回籠賬號、戶名、開戶行，沒有約定支付方式等要素要素填寫不全的進行補充完善。

　　2、重點對萬元以上貸款按季補齊了貸后檢查報告，對我社僅有的一個公司客戶按月補充貸后檢查報告。

　　3、按季度打印了30萬元以下自然人矩陣分類認定表，裝訂成冊，30萬元以上逐筆打印五級分類認定表，并報聯社審批后裝訂入檔。并做好會議記錄，30萬元以上逐筆說明。

　　4、重點檢查了10萬元以上貸款的支付資料，對于采取自主支付的補充完善資金使用情況相關資料，受托支付的完善了有關資金使用的合同、協議等，并打印了支付通知書，一并裝訂入檔管理。

　　5、檢查貸款資料申請、征信查詢、調查報告、審批、發放等時間的前后順序是否合理，時間順序不對的及時進行更正，并確保以后發放貸款必須嚴格操作程序，并指定專管員審查。

　　6、聯社檢查組檢查出我社信用戶利率執行不準確的問題，我社及時組織信貸人員認真學習，并從檢查日起，一律執行9.0‰。

　　7、對我社的.農戶資信檔案進行了整理，以前年度缺失及填寫不規范的內容進行了全面補充規范，做好會議記錄，整理歸檔，統一管理。

　　8、對新放貸款嚴格按照新的貸款管理規定操作，規范信貸資料，特別是對借款人、擔保人結婚證、征信報告、影像資料等收集歸檔，嚴格按照貸款新規的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實、合規。

　　三、其他方面

　　我社及時聯系了綠化行業人員，為院內花園種植了綠化苗木；更換了原來陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環境；安裝了太陽能，整修了自來水管道等，全面提高了我社企業文化建設。

　　組織全社人員對監控設備的操作作用進行了現場學習熟練，并對全社涉及安全保衛方面的各個環節進行了全面檢查，發現問題的及時糾改，消除隱患，確保安全無事故。

　　通過本次全面的自查自糾工作，促進了我們更加合規穩健、持續經營，促進了各項業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下了堅定基礎。

　　信用社自查報告 篇8

　　XXX縣農村信用合作聯社:接到中國銀行業協會《關于開展20xx年銀行服務收費相關自律制度執行情況檢查工作的通知》（銀協發〔20xx〕96號）的文件后,我社積極組織自查工作,現將自查結果報告如下:

　　一、認真自查。

　　接到聯社通知之后,XXX信用社迅速成立了由主任為領導的銀行服務收費自查工作領導小組，對照檢查具體內容，依據中國銀行業協會20xx年以來服務收費相關自律制度，細化自查工作方案，對XXX信用社服務收費情況認真開展全面自查。

　　二、檢查內容。

　　我社認真學習了中國銀行業協會銀行服務收費檢查制度，依照制度制定了我社關于銀行服務收費自查工作的內容：

　　(一)國家服務價格管理相關法律、法規和有關政策及中國銀行業協會有關服務收費自律共識、要求的貫徹執行情況；

　　(二)建立健全服務價格管理制度和內部控制制度情況；(三)服務價格明碼標價制度執行情況；(四)服務價格報告制度執行情況；(五)建立服務價格投訴管理制度情況；(六)其它檢查事項。

　　三、自查出現的問題。

　　我社在執行銀行服務收費自律方面的工作，嚴格按照制度落實執行，沒有出現問題。只是有些小問題需要銀監部門注意，比如商業銀行服務收費項目過多，各商業銀行之間存在服務收費的不正當競爭行為。

　　四、提高認識。

　　加強銀行服務收費自律能夠更好的.履行銀行業社會責任，維護廣大客戶的切身利益和銀行業整體形象。我社在以后的工作中會提高認識，嚴格執行銀行服務收費相關自律制度，進一步規范服務收費，切實維護我們農村信用社的外部形象及行業形象，為XXX縣農村信用社的發展增光添彩。

　　信用社自查報告 篇9

　　我們××信用社會計根據《××農村信用合作聯社‘合規執行年’活動實施方案》的要求，在第一階段學習培訓的'基礎上，對照實施方案規定的總體要求和本社實施方案，對本單位從制度設計到業務運營，從管理者的內部到員工的具體操作，認真組織好個人行為自查和單位自查，現將自查階段總結如下：

　　1.××信用社會計專柜分工明確，工作規則完善，無存在缺位缺位錯位等現象。

　　2.內控制度建設與執行情況方面：各種規章制度完善，制度執行到位，崗位監督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業務領域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執行四項制度。

　　3.經營情況方面:各項經營管理活動合規，審慎經營指標真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經營等行為，無以權謀私違規違紀發放貸款等行為，無違規授權、授信行為。無違反財務管理規定的行為。排查了信貸業務柜臺業務銀行卡業務三個領域的風險隱患，對冒名貸款等業務作為重點排查。

　　4.我們對本單位和員工高度負責，查找問題，不漏筆業務，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現的問題，就地解決。堅持邊查邊改。要求內部員工貸款經商辦企業的在要求時間內完成收回任務。

　　××信用社會計專柜

20xx年xx月xx日

　　信用社自查報告 篇10

　　縣聯社：

　　根據縣聯社新增貸投自檢查的相關要求，我社及時對新增貸款投向進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、成立自查小組，傳達檢查方案

　　我社及時成立了由社主任劉X為組長、副主任劉X及各分社負責人為成員的新增貸款自查領導小組。認真學習新增貸款檢查方案，組織專人負責。

　　二、認真自查，真實反映

　　1、截止20xx年8月28日，全社新增貸款XX萬元，其中農戶小額貸款新增XX萬元，中小企業貸款新增XX萬元，汽車按揭貸款新增XX萬元，其它個人生產消費貸款新增XX萬元。

　　2、1-8月新增貸款單筆超過500萬元的貸款僅一筆，為XXX有限公司于20xx年X月XX日發放的800萬元，期限一年，借款方式為抵押，借款用途為購鋼材，符合其生產經營的范圍。

　　3、我社的所有新增貸款除農戶小額貸款以外，均按照“三個辦法一個指引”的要求進行操作，按借款人提供的`資金用途要求等相關資料進行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生產經營或消費的范圍。

　　4、我社年初進行企業評級授信時，就嚴格控制“兩高一剩”和落后產能企業的評級授信，截止目前，我社無“兩高一剩”和落后產能行業項目授信企業。

　　三、以后的工作打算

　　此次對新增貸款投向自查結果未發現流向“兩高一剩”及落后產能行業，但我社仍然要求全社信貸人員在以后辦理貸款時應嚴格執行“三個辦法一指引”等相關規定，及時將信貸資金流向中小企業、三農和民生類經濟，確保穩健貨幣政策順利落實。

　　特此報告！

　　XX信用社

　　信用社自查報告 篇11

　　我們xxx信用社根據《xx縣農村信用合作聯社‘合規執行年’活動實施方案》的要求，在第一階段學習培訓的基礎上，對照實施方案規定的總體要求和本社實施方案，對本單位從制度設計到業務運營，從管理者的內部到員工的.具體操作，認真組織好個人行為自查和單位自查，現將自查階段總結如下：

　　1.對班子建設方面:我們以xx為主任，xx為副主任，xx為會計的領導班子。分工明確，工作規則完善，無存在缺位缺位錯位等現象。

　　2.內控制度建設與執行情況方面：各種規章制度完善，制度執行到位，崗位監督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業務領域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執行四項制度。

　　3.經營情況方面:各項經營管理活動合規，審慎經營指標真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經營等行為，無以權謀私違規違紀發放貸款等行為，無違規授權、授信行為。無違反財務管理規定的行為。排查了信貸業務柜臺業務銀行卡

　　業務三個領域的風險隱患，對冒名貸款等業務作為重點排查。

　　4.我們對本單位和員工高度負責，查找問題，不漏一筆業務，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現的問題，就地解決。堅持邊查邊改。要求內部員工貸款經商辦企業的在要求時間內完成收回任務。

　　信用社自查報告 篇12

　　為認真貫徹落實自治區農村信用社20xx年工作會議安排，我聯社于今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯社形象為目的，以整肅行風行紀為目標，以全體員工為教育對象，以信貸崗位人員為重點的“陽光信貸”整肅行風行紀職業道德教育活動，我部門組織員工認真的學習了“陽光信貸”，通過此次活動，我對照自身自我檢查，現將自查情況匯報如下：

　　一、自查情況：

　　通過此次自查我認為自己能夠合規操作、顧全大局，不為眼前利益所動，站在信用社與客戶的角度去想問題、做工作，不計較個人得失，辦理信貸業務時恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻。能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。在遵守規章制度方面，我能夠按照國家金融法令，有關法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業務，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。在辦理信貸業務的過程中，嚴格按規章制度進行貸款調查、審查審批，無違規放貸行為。對于調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，盡可能規避風險。對于貸后檢查中發現存在問題的，及時加以關注，防控不良。

　　二、自查發現存在的問題：

　　1、學習信貸業務不夠深入，在新的業務處理方法上還有些欠缺，

　　2、工作還不夠積極主動，有

　　時候只求過得去，不求過得硬。

　　3、工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。

　　三、下一步改進措施：

　　在以后的信貸工作中，我要兢兢業業，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信和員工。

　　四、今后的努力方向。

　　一是始終堅持抓信貸業務學習，不斷為自己“充電”。

　　二是進一步提高風險防控意識和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。

　　三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實到實處。在發展貸款業務的同時，防控好貸款的不良和逾期。

　　此項“陽光信貸”工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的.行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次“陽光信貸”工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。

　　信用社自查報告 篇13

縣聯社：

　　根據縣聯社新增貸投自檢查的相關要求，我社及時對新增貸款投向進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、成立自查小組，傳達檢查方案

　　我社及時成立了由社主任劉x為組長、副主任劉x及各分社負責人為成員的新增貸款自查領導小組。認真學習新增貸款檢查方案，組織專人負責。

　　二、認真自查，真實反映

　　1、截止xx年8月28日，全社新增貸款xx萬元，其中農戶小額貸款新增 萬元，中小企業貸款新增 萬元，汽車按揭貸款新增 萬元，其它個人生產消費貸款新增 萬元。

　　2、1-8月新增貸款單筆超過500萬元的.貸款僅一筆，為某某有限公司于某年某月某日發放的800萬元，期限一年，借款方式為抵押，借款用途為購鋼材，符合其生產經營的范圍。

　　3、我社的所有新增貸款除農戶小額貸款以外，均按照“三個辦法一個指引”的要求進行操作，按借款人提供的資金用途要求等相關資料進行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生產經營或消費的范圍。

　　4、我社年初進行企業評級授信時，就嚴格控制“兩高一剩”和落后產能企業的評級授信，截止目前，我社無“兩高一剩”和落后產能行業項目授信企業。

　　三、以后的工作打算

　　此次對新增貸款投向自查結果未發現流向“兩高一剩”及落后產能行業，但我社仍然要求全社信貸人員在以后辦理貸款時應嚴格執行“三個辦法一指引”等相關規定，及時將信貸資金流向中小企業、三農和民生類經濟，確保穩健貨幣政策順利落實。

　　特此報告！

　某某信用社

年 月 日