金融自查報告

時間：2022-12-31 14:58:16 自查報告我要投稿

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金融自查報告15篇

　　在人們素養不斷提高的今天，大家逐漸認識到報告的重要性，報告具有成文事后性的特點。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復發？以下是小編精心整理的金融自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

金融自查報告15篇

金融自查報告1

　　根據人行白銀市中心支行下發的《關于印發20xx年全市金融統計檢查方案的通知》要求，我行組織相關部門和人員進行了認真細致的學習，并遵照通知要求對我行統計工作進行了全面的自查，現將相關情況匯報如下：

　　一、強化依法統計意識，提高統計質量

　　在收悉人行的通知后，我行及時組織人員認真學習了《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等相關的金融統計法規，通過學習，進一步提升了我行統計工作人員的依法統計的意識。

　　同時，我行還對統計工作的所有口徑進行了統一，如在業務部對涉農貸款的統計口徑按照人行的統計要求進行了統一，還組織所有從事統計工作的人員學習了《金融統計指標釋義》，確保了我行統計工作的標準化和規范化，提高了我行金融統計數據的采集、處理及報表編制水平，提高了金融統計數據質量。

　　二、成立自查小組，制定自查方案

　　為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，制定了我行統計工作自查方案，對業務部和營業部的統計工作制定了詳盡的自查方案，重點對日報、月報、季報數據的準確性，存、貸款統計歸屬與統計數據的準確性，同時對房地產貸款、小微企業貸款、涉農貸款等專項統計的數據真實性和準確性進行自查。

　　三、自查情況

　　對照人民銀行下發的自查要求，對涉及我行的統計業務進行了有針對性的自查，對營業部存款的統計方法和統計時效進行了檢查，對營業部上報人民銀行的主要經營指標數據的計算方式是否符合人民銀行要求進行了重點檢查，發現營業部在各類報表工作中均能按照相關要求落實，并能嚴格按照人行規定的公式計算經營指標，在上報過程中不存在遲報、漏報、誤報等情況。

　　在對業務部，重點檢查了各類貸款統計的口徑是否與人民銀行要求的一致，對涉農貸款、農村貸款、農戶貸款、小微企業貸款的統計口徑進行了檢查，業務部能夠嚴格按《貸款通則》、《金融統計管理規定》等國家有關部門及監管單位先行規定執行，各項貸款的統計數據準確有效。

　　綜合部作為我行對外報送報表的窗口，在檢查中重點從上報時限，重大事項的報備等方面進行了檢查，經檢查顯示，綜合部在報送各類報表過程中，嚴格按照人行要求的上報時限進行落實，并能對各部門的統計數據進行復核，確保了各類上報數據的統一和有效，同時能夠按照人民銀行要求，對全行發生的各類重大事項在5個工作日內進行報備，各項統計報備工作符合人民銀行的要求。

　　四、存在的問題

　　統計資料整理歸檔工作不夠規范。統計分析水平尚需提高。目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。

　　五、需要完善的工作

　　1、加強對統計人員的培訓。通過組織專門的統計技能培訓和學習《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等，并組織統計崗位人員參加統計從業資格證，以提高統計人員的業務素質。

　　2、加強統計制度和流程建設。遵照人民人行的金融統計工作要求，建設我行統一的內部填報制度或實施細則，特別是要強化建立數據來源和報表項目之間的關系規則，進一步明確內部報表、科目與各項監管統計報表項目的對應關系。對各項數據的統計做進一步的明確規定，加強統計人員的培養，建立操作性強的數據統計流程，特別是臺賬建立和操作流程。

　　3、加強統計資料的整理歸檔。確保統計資料的完整。努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為行領導決策提供有力依據。

金融自查報告2

　　根據總行下發的《關于開展20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進行了精心的準備并認真開展自查，現將自查情況回報如下：

　　一、金融統計法律法規執行情況：

　　1、我支行能認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。

　　2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。

　　二、金融統計統計制度的情況：

　　我支行能及時收集、匯總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。

　　三、統計工作管理情況

　　1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。

　　2、日常報表操作情況。經查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類統計報表均能及時、保質、保量地報送至上級支行，各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。

　　四、存在問題

　　1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱

　　我支行由于人員缺乏，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員而

　　是由其它崗位人員兼任。另外，由于統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質量的準確性難以保證，故需要科技的進一步支持，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來。

　　五、采取措施：

　　1、切實加強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統計人員素質。

　　2、逐步改進和完善金融統計報表制度，以適應經濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，不斷提高金融統計工作水平。

　　3、強化科技對統計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地進行。

金融自查報告3

　　根據中國人民銀行沈陽分行《關于開展金融消費權益保護監督檢查工作的通知》（沈銀辦發[20xx]84號）要求，我行成立了領導小組，對本行的金融消費權益保護工作開展自查�，F將自查情況報告如下：

　　一、組織領導

　　為了確保此次自查工作有效開展，特成立自查工作領導小組。

　　組長：xxxx

　　副組長：xxxx

　　成員：xxxx

　　二、自查時間

　　20xx年5月24日——20xx年5月27日

　　三、自查內容

　　20xx年1月1日至20xx年12月31日個人金融信息保護和銀行卡領域金融消費權益保護工作情況。

　　四、自查結果

　�。�1）個人金融信息保護自查情況

　　1、我行建立了《商業銀行銀行卡保密制度》、商業銀行保密工作實施辦法》、《商業銀行信貸業務基本操作規程》等個人金融信息保護相關內控制度，在個人金融信息收集、使用和保管上嚴格按照保密要求執行，確保客戶信息安全無泄漏。

　　各部門嚴格按照年初制定的員工教育培訓計劃安排對員工開展培訓，培訓內容涉及保密知識、信貸業務、營銷技巧、法律法規、會計業務、電子金融業務、優質文明服務、安全保衛等培訓xxx期，合計xxx天，累計xxx人次，培訓面達到100%。并要求做到培訓有計劃、有記錄、有總結、有測評，確保員工培訓教育真正落到實處，確有實效。

　　2、我行暫無涉及個人金融信息保護的投訴或其他爭議、案件。

　　3、人民銀行、銀監局各級單位業務部門在此前相關檢查中未涉及個人金融信息保護問題。

　�。�2）銀行卡領域金融消費權益保護自查情況

　　1、內控制度建設情況：建立了《商業銀行銀行卡保密制度》等制度。由于我行沒有開辦理財業務，所以暫時沒有建設信息反饋制度，其它制度均已建立。

　　2、發卡業務規范情況：自查中沒有發現存在問題，所有項目均按《金融IC借記卡操作流程》要求執行。

　　3、銀行卡使用管理情況：我行制定了《商業銀行電子銀行業務檢查制度》、《借記卡章程》、《借記卡業務管理辦法》等管理制度，所有項目都按文件要求執行。

　　4、風險管理情況：建立了《商業銀行銀行卡業務重大事項報告制度》等管理制度。我行目前沒有開展信用卡業務，與信用卡相關的系統和制度都沒建立。

　　5、收單業務：我行收單業務未外包，本行自行拓展的商戶全部都按要求管理。

　　6、救濟保護情況：我行開辦借記卡業務以來，案件發生率為零。

金融自查報告4

　　20xx年4月末至5月中旬，我社不間斷地召開反商業賄賂專項工作會議,通過反復學習，加深領會，充分認識此次專項治理工作的目的和重要意義。

　　我社上下聯系自身的工作實際，對照聯社三信聯25號文件精神進行自查，做到邊學習、邊檢查、邊核實，著重對授權授信管理、儲蓄業務、房屋裝修及租賃、中間業務、會計結算、不良資產處置等方面進行了自查自糾。

　　現將近階段自查情況匯報如下：

　　一、對授權授信管理的自查

　　經查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴格執行《貸款通則》的有關規定以及貸款“三查”制度辦理各項貸款業務，無利用職權進行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當交易的行為。

　　二、對儲蓄業務的自查

　　經查我社均能夠認真執行儲蓄業務管理的有關規定，無集體或者工作人員“送各種禮品給客戶”等變相提高存款利率的不正當交易的行為。

　　三、對房屋租賃及裝修的自查

　　經查我社出租房屋2間，年租金為6600元，符合當地房屋租賃的市場價格；無重大的房屋裝修工程，即使資金較小的裝修項目，均向聯社部門報批，在核準的各項費用范圍內進行裝修。

　　四、對中間業務的自查

　　經查我社目前開展的中間業務主要有聯行匯總業務，交通罰款代繳業務。前者按照人民銀行的規定收取手續費，后者目前不收取手續費，均無不正當交易的行為。

　　五、對會計結算的自查

　　經查我社會計業務能夠嚴格按照規定認真操作，能夠進行事前審查、事中復核和事后監督。各項費用均憑合法的發票報銷，并嚴格執行“三簽”制度。無不正當交易的行為。

　　六、對不良資產處置的自查

　　經查我社在此期間已處置的不良資產共12筆，金額25.6萬元，均嚴格執行呆帳核銷的有關規定，無不正當交易的行為。

　　七、無不正當交易行為的投訴和舉報

　　自查情況總結：

　　通過此階段治理商業賄賂專項工作的開展，從自查的情況看，我社各項內控制度能夠覆蓋各項業務，各項業務操作均能夠按照有關規定辦理，無集體和工作人員為了獲得與客戶、其他單位和個人的交易機會或者有利于實現交易目的，向其贈送現金、物品或者其他有價證券等行x的行為

　　也無客戶、其他單位和個人為了獲得交易機會或者有利于實現交易目的，向集體和工作人員贈送且被接受的現金、物品或者其他有價證券等受x和索賄的行為。

　　但是，目前這些不正當行為沒有發生并不代表將來也一定不會發生，從這一點上，我們認識到治理商業賄賂專項工作將是一項長期的工作，同樣需要我社上下在今后的工作中防微杜漸，不斷完善。

金融自查報告5

　　為進一步提高農村信用社對小微企業金融服務能力和工作有效性，支持我縣域內小微企業的發展，根據銀監會《銀行開展小企業授信工作指導意見》和《商業銀行小企業授信工作盡職指引（試行）》等有關文件精神，現將我縣農村信用社xxxxx年第一季度小微企業金融服務情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止20xx年一季度末，我社小企業授信戶數xxx戶，較年初增加xxx戶，增長12.4%。小企業表內外授信總額xxxxx萬元，較年初增加xxxx萬元，增長9.3%。其中貸款余額xxxxx萬元,貼現余額xxx萬元；表外授信余額xxx萬元，其中票據承兌xxxx萬元，保函xxxx萬元。一季度末，小企業不良貸款余額xxxx萬元，較年初增減xxx萬。

　　二、小企業授信業務主要特點及作法

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　　1、貸款業務開展情況

　　結合我縣域內經濟發展情況和小微企業規模小、資金少、需求小、用款急的特點，我聯社細化貸款手續，縮短貸款審批時限，通過評級、授信、抵質押品評估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評，嚴格執行限時辦結制度，提高了貸款發放效率。同時全轄xxxx余人的客戶經理隊伍積極深入有信貸需求的小微企業，幫助小微企業客戶解決實際困難，同時為企業提供發展建議。截止1季度末，我社累計發放小微企業貸款xxxx萬元，扶持個體工商戶xxxx戶，累計表內外授信xxxxx萬元，小微企業貸款余額xxxxx萬元，無不良貸款。

　　2、貼現及表外授信業務開展情況

　　根據我社目前各項業務開展情況，暫時對外未開辦貼現及表外授信業務。隨著各項業務的發展及經濟環境的變化，我社會適時開辦以上業務，為轄內小微企業提供更加全面的金融服務。

　　（二）主要作法

　　一是創新擔保抵押方式，在大力推廣土地使用權擔保、商用門點房抵押等傳統擔保方式的同時，逐步探索宣傳公務員擔保、動產擔保、小微企業聯保、政府擔保、擔保公司擔保等新型擔保方式。從企業多元化的現實需求入手，為小微企業提供了更大的融資選擇空間。

　　二是堅持“收益覆蓋風險和成本”及“盡職免責、失職問責”的原則，適當放寬小微企業貸款風險容忍度，同時通過各類擔保形式相結合的方式降低小微企業信貸業務的整體風險，強調全流

　　程的風險控制和管理，提高審批質量和效率。同時深入研究小微企業發展環境，加強主動風險管理。嚴格執行“三個辦法一個指引”有關政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用于實體經濟發展，堅決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領域。

　　（三）不良資產情況

　　截止一季度末，我社小微企業無不良貸款。主要由于我社在小微企業貸款投放之初，就制定了嚴格的風險防控制度，同時客戶經理本著“盡職免責、失職問責”的原則，貸款發放前已對小微企業的發展情況及周邊經濟情況進行了深入細致的調查，前移貸款風險防范關口，有效防范信貸風險的發生。

　　三、小企業其它業務開展情況

　　截止目前我社為縣域小微企業提供包括結算、賬戶管理、信息查詢，同時為全轄xxx戶個體工商戶安裝了POS終端，進一步拓展了結算渠道。隨著省聯社后續業務的進一步開展和完善，企業網銀業務也將在7月1日后全面運行，屆時將進一步提升我社對小微企業的金融服務能力。

　　四、小企業金融服務工作中存在的主要問題

　　小微企業做為我縣域內企業主要構成部分，但是在信貸投放過程中還存在以下問題。一是雖然部分企業經營能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業存在管理不規范、財

　　務不透明、信息不對稱、經營風險較大、擔保能力不足等因素，致使對小微企業的評級授信、貸款發放有一定的難度。二是部分小微企業投放貸款后，由于大的經濟環境和市場影響，企業經營波動性大，發展不穩定，造成企業償債能力不足，易造成信貸風險。

　　五、改進措施及建議

　�。�1）科學合理把握信貸投放節奏。根據我社自身發展戰略、風險防控能力制定季度小微企業投放計劃，確保信貸投放平穩增長，防止大起大落。

　�。�2）從嚴把握信貸政策界限。對不符合產業政策、環保政策要求的一律不得授信。重點支持對“三農”及小微企業貸款投放力度。

　�。�3）切實提高風險管理的有效性。發揮審查、審批的風險管理作用，強化風險管理流程，提高工作人員的專業性、科學性、獨立性素質。

　　（4）結合小微企業的實際需求,全面推進“三個辦法、一個指引”的實施。

　　二0一二年四月九日

金融自查報告6

中國人民銀行長春中心支行：

　　根據人民銀行長春中心支行《轉發》（長銀發［20xx］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、組織領導

　　為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組長：xx。副組長：xx 成員：xx

　　二、自查時間

　　20xx年5月2日—20xx年5月15日

　　三、自查內容

　　個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。

　　四、自查結果

　�。ㄒ唬﹤€人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況

　　能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規避業務風險。

　�。ǘ┍緳C構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況

　　1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人征信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎信息數據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用信息基礎數據庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司　　詢有權限設置但沒有業務人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責任人。由于我行正在研發新的綜合業務操作系統，業務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。

　�。ㄈ﹩T工的培訓教育情況

　　通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入了解相關制度及業務操作，為有效規避業務風險奠定基礎。

　　在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規范、合理。

金融自查報告7

　　根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習'三項'排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容匯報如下：

　　1、內部員工貸款方面。

　　作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

　　經查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，()具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

　　2、參與民間融資方面。

　　經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用于投資、放貸'的現象；二是不存在'以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資'的現象；三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動'的現象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現象；六是不存在'自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構'的現象。

　　3、內部員工經商辦企業方面。

　　經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

　　以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠、嚴謹、開拓'的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

自查人：xxx

　　20xx年xx月xx日

金融自查報告8

　　根據銀監會《中國銀監會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關要求，結合我社實際，我社積極開展了案件專項治理活動.成立了以主任同志為組長，副主任、委派會計、分社負責人為成員的案件專項治理領導小組，對我社的內控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查，重點檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現金管理，信貸業務，對自查發現的問題進行了現場整改.

　　1、全面動員，組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關制度的要求，自查自糾，對發現的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業務行為和管理行為提出意見.由委派會計同志負責實施對分社、社部各崗位執行規章制度的情況進行檢查.基本操作規定執行情況較好，“一分四雙”和交叉復核制度、“十六項”基本規定、業務操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實相符，銷號登記簿與領用、使用情況相一致，分社在領入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責令立即糾正.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設置合理，錯帳沖正規范，計息正確.有少數收貸憑證及借款憑證未簽經辦人名章，帳簿有硬性涂改現象.

　　2、對微機儲蓄業務進行了檢查，能按操作程序進行操作，特殊會計業務無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統.由于分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現象.

　　3、對內部往來資金帳戶進行了核對，查實了未達帳項.支票帳戶存款能按月發出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時聯系處理，二是許多農村公司企業會計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發出后遲遲不能收回.我社已加強了對帳工作的管理，進兩個月發出和收回率明顯提高.通過業務過程隨機核對了儲蓄存款余額，分社和社部分別核對了20戶，除未登折款項外，帳折均相符.對帳據、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對，檢查日均做到了相符.

　　4、對印、押、證的管理進行了重點檢查.崗位設置合理，能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規定要求，檢查中發現有個人名章長時間閑置桌面的情況，已當場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業務方面.我社已建立了貸款授權，貸款責任追究和貸款的審批制度.在聯社對信用社授權的基礎上，由信用社對信貸員進行了授權，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批，落實第一責任人.農戶小額信用貸款發放管理與農戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經營的重點和難點.去年以來，盡管我社在信貸管理上加強了風險控制，規范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續貸手續.農業的弱質性，信用社貸款的期限管理與農業生產周期的不一致，致使農戶個人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動的局面，對剛剛產生的逾期貸款進行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心.

　　5、農村信用社個人貸款種類多，客戶數量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態.“三查”制度的流于形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關注時，通常已經比較嚴重了.農村信用社的考核機制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發展，為了取得最多的經濟效益，往往把預期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業務，其結果必然使風險產生且加劇.

　　6、“三防一保”方面.信用社已與員工簽定了安全責任書，落實了安全責任.安全防衛設施，消防設施處于正常運轉的狀態.信用社制訂了防暴預案，要求職工熟悉安全保衛工作的要求，在遭遇突發事件時保持頭腦冷靜，采取積極有效的應對措施.通過自查，我社進一步提高了案件的防范意識，對一些過時的規章制度進行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監督，提高經營管理水平，促進我社健康穩定發展.通過自查，我們也剖析了內控制度長期流于形式的原因.

　　7、內控制度從無到有，從初步建立到形成一項系統的制約控制機制，凝聚了信合人強化制度的決心和心血.但這幾年的發展似乎誤入歧途，大量的類同的規章、制度、辦法、責任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設越多，一筆掛失業務要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內勤工作日志.上級檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實地的實質性的檢查和盤點.很多信用社也熱衷于以規章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內控制度建設的完善.查庫制度、“三防一�！睓z查紙上談兵，事后監督制度勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內容的報告一年送上四次.執行上的流于形式根源于內控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會計實行以來，在抓內控、抓防范、抓監督的過程中起到了關鍵的作用，但多數委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業務中.委派會計本身也還是一個風險源，卻賦予其監督與管理的重任，只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流，而內心卻流淌著真實的無奈.其實，內控制度建設只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規定”的貫徹落實來進行，在各崗位之間形成有效的制約機制.以基本制度為經，以各項業務和重點部位為緯，織就一張縝密的內控之網，無重復、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發現觸網之魚.而委派會計不能是聯社放養的一尾魚，鯊魚也不行，他應該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以.內控制度建設山重路遙，案件專項治理工作常抓不怠，而什么時候內控制度真正落實了，案件專項治理工作也就不需要了.

金融自查報告9

　　雷州市國有資產經營公司成立于20xx年，經雷州市政府批準，脫鉤給國資權屬管理的企業有59家。隨著社會經濟的發展，59家國有企業中有7家已關閉、破產，其他企業大部分處于歇業、半停產、停產狀態，目前只有7家企業有業務經營。這些企業的法定代表人有的已年老退休，有的已調動，部分企業也只有名稱保留，沒辦公場所，沒資產，沒業務。為便于保護職工的權益，20xx年，經請示市政府批準，財政給國資公司權屬企業撥付1-2名留守人員生活費，讓1-2名企業人來為企業理事，也只有這樣，市委、市政府的會議精神、文件、法規等才及時傳達到各企業。同時，在人力、物力不足的情況下，國資部門為保護國家財物，保障職工利益，維護社會穩定，不斷加強企業的監管，至今，國資公司各權屬企業沒發現私設“小金庫”的違法經濟行為�，F將各國有企業“小金庫”自查自糾情況匯報如下：

　　(一)、會計機構：

　　各企業財務會計機構完善，會計、出納分工明確，職責分明。

　　(二)、會計制度：

　　各企業財務會計制度規范，財務管理得力，各項財務收、支完全按財務制度規定執行。

　　(三)、經濟活動：

　　各企業幾乎處于歇業、半停產停產、關閉狀態，經濟業務很少，大部分企業人員已分散社會，留守人員只靠領取財政撥付的生活補貼。有的企業基本沒有資產，沒有經營權，銀行帳戶也已凍結，甚至沒有。有的企業只靠舊鋪面出租，每次出租也是經職工同意公開竟價拍標的，各企業的資產出讓全按市國資委的要求進行，通過上報國資委批準，社會中介機構評估、公開、公平竟拍、資金回籠企業銀行帳戶，有的是經國資監管方能支付。停產企業大部分職工退休是自己交付企業的養老保險金。

　　(四)、財務狀況：

　　各企業只設一會計帳套，帳薄設置完整，收支核算據實，費用開支合法，帳薄、憑證保存齊全，并履行依法納稅義務。至今沒發現有私設“小金庫”行為，沒有發現公款旅游，職務消費，轉移資產，虛列費用等現象。

金融自查報告10

　　根據縣人民銀行（銀發【20xx】9號）《中國人民銀行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》（洛銀發【20xx】43號）《轉發關于開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署

　　為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》等文件辦法內容。通過學習,統一了員工的.思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

　　二、統計工作檢查情況

　　（一）落實整改

　　20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重復問

　　題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

　�。ǘ┞鋵嵢嗣胥y行統計制度的情況

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。

　　2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。

　　3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

　　4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

　　5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。

　　（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

　�。ㄋ模┙y計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

　　三、存在的問題和改進措施

　　檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規范；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。

　　一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。

　　二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進行雙備份,保證備份數據完好無損。

　　三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,為行領導決策提供有力依據。

金融自查報告11

　　按照《國家發展改革委關于開展涉企收費檢查的通知》（發改電〔20xx〕xx號）要求，為進一步規范涉企收費行為，減輕企業收費負擔，我省組織開展了全省涉企收費專項檢查。截至目前，專項檢查取得了階段性成果，據不完全統計，我省各級價檢部門共檢查涉企收費單位1206個，查處價格違規案件72起，查出涉嫌違規收費金額7907.57萬元。目前，絕大多數涉案部門都在加緊整改，涉及金額4417.3萬元�，F將有關情況報告如下：

　　一、主要做法

　　針對當前涉企收費的隱蔽性和間接性，我省統一思想、精準發力、協調推進，多方面探索新路子、創建新模式，全面推進、統籌兼顧、攻堅克難、有的放矢，保障了檢查工作的順利開展。主要有以下特點：

　�。ㄒ唬┙y一思想，凝聚共識。按照“清理與規范相結合、清理與查處相結合、清理與減負相結合”的總體要求，要求各級價格主管部門深刻領會中央、國務院、省委省政府有關涉企收費清理規范工作的精神，增強看齊意識，履職盡責，從講政治的高度，以強化監管的原則，對涉企收費單位全面檢查做到查深、查透。各級價格主管部門把檢查作為規范涉企收費秩序，落實涉企收費政策，維護企業合法權益，切實減輕企業負擔的重要措施，作為清理規范涉企收費的重要保障。

　　（二）超前謀劃，深入調研。一是先行一步。早在國家部署涉企收費專項檢查之前，我省根據國家年度檢查工作要點出臺了《xx省物價局關于進一步加強涉企收費行為監管、優化企業發展環境的通知》，要求各市有條不紊地開展涉企收費專項檢查，統籌安排檢查任務。二是摸底排查。省局分管領導帶隊，有針對性地選擇部分行業、部分地區開展涉企收費前期調研，暗訪部分地方的行政服務中心窗口，深入了解收費政策的執行情況，收集監管建議。同時，向各省直單位及行業協會商會發函50多份，開展廣泛的摸底排查，做到摸清底數，心中有數。三是制定方案。在摸排的基礎上，結合新聞媒體、xxxxx價格監管平臺等多種渠道收集案件線索，并對照我省涉企收費清單及《省級行政權力中介服務清單目錄》，按照“雙隨機、一公開”的原則制定了對省直單位的檢查方案和市級督查方案，明確檢查時限、范圍和重點，分摸底排查、重點檢查、整改規范三個階段開展檢查工作，細化各階段檢查任務，切實提高檢查的針對性和實效性。

　�。ㄈ﹦撔路椒ǎ珳拾l力。此次檢查的重點涉及新領域，如與行政審批相關的技術性服務和中介服務，電子政務平臺等，需要熟練掌握政策，深入了解被查單位的審批權力及其機構職能。為此，我們從四個方面創新工作方式方法。

　　一是引領示范。在各市尚未全面鋪開檢查之前，按照省局持證人員全體上陣、分管領導帶隊定時進點的方案要求，省局各檢查組先試先行，于6月初全部完成進點，掌握第一手資料。既對各市的檢查起到帶頭模范作用，又有利于更好地指導各市檢查工作。

　　二是以查代訓。檢查任務部署后，省局從全省價檢人才庫抽調20余名業務骨干直接參加省直檢查，歷時30多天的集中檢查，達到了“學中查，查中學”的效果，為其后各地開展的涉企收費專項檢查練就了扎實的基本功。

　　三是定期匯報。建立檢查專用微信群，及時溝通檢查情況，互通有無，每周匯報進展情況，每半個月舉辦碰頭會，匯總檢查成果，分享檢查經驗，解決疑難問題。

　　四是函告反饋。調查結束，形成初步意見后，本著依法行政的原則，在執法必備程序中增加了反饋問題的環節，向被查單位通報檢查情況，充分聽取對方的陳述，相互交換意見，達到了有效溝通的效果，促使被查單位認識錯誤，積極整改，提高了涉企收費檢查的震懾力。

　　（四）加強培訓，規范執法。舉辦由省、市、縣三級價格檢查骨干140余人參加的政策培訓會，邀請政策制定處室的同志解讀最新國家、省有關收費政策，同時結合省直檢查取得的初步成果，進行案例分析，為全省開展的專項檢查提供了有針對性的指導。

　�。ㄎ澹┒酱僦笇�，鞏固成果。xx月初，正值各市檢查已全面展開之際，為保證檢查進度和效果，省局集中兩周時間，由分管領導帶隊奔赴各地，對市、縣兩級的涉企收費檢查工作進行督查，定期調度和通報工作情況，及時發現和解決問題，通過層層落實、各司其職、齊抓共管，切實強化了檢查工作的聯動性。

　　此外，我省積極做好涉企收費檢查的宣傳動員工作，發布涉企收費檢查專題簡報，通過“xx價格監管”微信群交流各地好的經驗和做法，同時向全省200余家行業協會印發國家發展改革委發布的《行業協會價格行為指南》，營造了濃厚的輿論氛圍。

　　二、檢查發現的主要問題

　　經過多年的清理整頓，涉企收費整體呈現收費項目不斷減少，行為日趨規范，標準不斷降低，收費總額不斷下降的良好態勢。但違規收費問題依然存在，主要表現在以下五個方面：

　�。ㄒ唬⿲⑴c行政審批相關的技術性服務費用轉嫁企業。違反《財政部、國家發展改革委工業和信息化部關于開展涉企收費專項清理規范工作的通知》（x財稅〔20xx〕xx號）和《國務院辦公廳關于清理規范國務院部門行政審批中介服務的通知》（x辦發〔20xx〕xx號），規定“行政審批的技術性服務費用一律由審批部門支付并納入部門預算”規定，將一些與行政審批相關的技術性評審、評價等費用尚未列入工作經費預算，而轉嫁由企業支付。

　　（二）電子政務平臺違規收費。根據有關規定“政府有關部門建設的提供公共服務的各類電子政務平臺應免費向企業和社會開放”、“利用電子政務平臺提供政府公開信息和辦理有關業務，不得以技術維護費、服務費、電子介質成本費等名義收取經營服務性費用”，檢查發現，有關政府部門或事業單位建設的用于監管、服務的各種網絡電子平臺，存在由委托運行維護的第三方向企業收取維護費、電子秘鑰認證等費用問題。

　�。ㄈ┬袠I協會商會學會亂收費。此類問題多集中在違規培訓、評比達標表彰收費、借助行政權力收費等方面。

　�。ㄋ模┦杖∨c主管部門行政審批權相關的中介服務費。主要表現在一些行政審批部門所屬事業單位，開展與本部門行政審批相關的各類中介服務，其中多數是一些自收自支事業單位，人員與工作經費沒有保障，全靠收費收入維持運轉。

　　（五）繼續收取政府明令取消的收費項目。檢查中還發現個別單位，以經費保障不到位為由，仍然依據已廢止或失效的文件收取相關經營服務性費用。

　　此外，通過檢查還發現有的單位收費公示未更新，個別協會票據使用不規范等違規現象。

　　目前，檢查的前期調查取證工作已基本結束，我省將針對發現的違規問題，進行全面歸納整理，及時開展后續處理工作。各地檢查的案件由當地按照價格處罰管理權限依法進行處理。

　　三、下一步工作打算

　　從檢查過程來看，此次涉企收費檢查得到了各級黨委和政府的高度重視。目前，全省涉企收費檢查工作已進入處理和全面總結的關鍵時期，我省接下來將做好下面幾項工作：

　　（一）依法處理結案。一是加快案件的審理、結案進度。及時召開案審會，集體研究處理方案，堅決講政治、講原則，切實做到定性準確、統一尺度、違規必究，增強價格監督檢查的威懾力。二是抓緊進行檢查總結。按照國家要求，及時上報工作進展情況，認真總結檢查成果，形成工作經驗，加以推廣應用。三是加快規范整改進度。針對問題類型，提出近期和中遠期分別集中解決的對策、建議，督促相關責任單位立即停止違規收費行為，限期整改到位。

　　（二）加強督查指導。督查省直單位違規收費行為的整改情況，適時開展“回頭看”，始終保持監管的高壓態勢，擰緊違規收費的閥門，達到檢查一個部門，規范一個行業的目的；重視市縣檢查工作的總體情況，加強業務指導，進一步實行點對點的督查工作，推動各市涉企收費專項檢查高效開展，確保共性案件的處理遵循“全省一條線”。

　　（三）適時重點抽查。適時對各地市縣檢查工作開展實地抽查，督促各地檢查到位，整改到位，處理到位。徹底打通政策執行“最后一公里”，確保國家和省各項涉企收費政策落到實處。

　�。ㄋ模⿻惩ㄍ对V渠道。充分發揮xxxxx價格監管平臺作用，方便企業和社會公眾對身邊的收費問題進行政策咨詢或投訴舉報，按照有舉報必查的要求，舉報一起，查處一起，堅決做到件件有落實、事事有回音。

　　四、幾點工作建議

　　（一）創新檢查工作方式方法。對于行政事業單位收費行為的檢查和處理，應該改變以往“價格執法靠經濟制裁打天下”的傳統理念，綜合運用提醒、告誡、勸阻、警示、整改、查處等方法，以教育、規范和整改為主要處理方法，實現檢查一個，教育一片，震懾一方的目的。

　�。ǘ┘訌娛召M政策動態管理。建議相關部門對不符合實際情況和嚴重滯后的收費項目、收費標準開展研究，決定是否保留或調整。加強對收費行為的事中事后監管，定期開展對涉企收費項目的全面清查，提高收費的透明度，增強收費政策的時效性。

　　（三）聯合規范行業協會商會收費行為。檢查發現，行業協會商會亂收會費、分成收費等違規收費行為多為民政部門出臺的文件政策所規制的，價格主管部門單方面處罰未有適用的法律法規依據。建議與民政部門聯合開展針對行業協會商會的專項檢查，解決因處罰主體交叉造成的協調工作內耗問題，達到齊抓共管的良好局面。

　�。ㄋ模┱想娮诱⻊掌脚_各類數字證書。建議加強對政府各部門建設的電子政務平臺的統一管理，明確管理主體和管理責任，推進各類電子政務平臺的數據整合，尤其要整合各類數字證書身份驗證數據，應用“大數據”時代的科技成果，建立統一的電子政務平臺認證系統，實現各部門間電子政務平臺的數據共享，進一步減輕企業負擔，助推實體經濟快速發展。

金融自查報告12

　　為加強我行客戶信息及相關數據庫安全管理，按照人民銀行××支行《關于轉發《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》××【20xx】1號）和省分行（《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》××（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工作�，F將自查情況報告如下：

　　一、自查工作的組織情況

　　接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄內16個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、X-PAD系統、CRM系統、個人征信系統、銀行卡業務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環節中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。

　　二、自查基本情況

　�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO方面

　　1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協議，自覺遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。

　　2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調整并上報省分行。

　�。ǘ┫到y管理情況我行健全內部控制制度,通過權限管理設置,加強對X-PAD系統、CRM系統、個人征信信息系統的管理，系統的使用人員都經過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業務檢查對涉及個人金融信息的保密環節進行了自查和檢查，目前尚未發現個人信息泄漏的情況。

　　（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況2為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由于內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和關鍵環節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開展個人金融業務的檢查。

　　1、銀行卡業務管理

　　（1）在發卡審核環節，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯網核查和人行征信系統進行了身份核查和征信調查。

　�。�2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監管部門的有關規定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯網核查系統和中國銀聯的不良信息系統核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶POS設備安裝與商戶POS設備入網控制相分離的要求。

　　2、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。

　　（1）我行在為客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。

　�。�2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。

　�。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況

　　1、個人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業務經理（含催收保全）、銀行卡業務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況。

　　2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。

　　（五）重要制度的貫徹執行情況為防范風險，規范操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題定期組織學習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核心系統上線以后，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統的深入了解，掌握系統優勢，通過學習條線規章制度，個金業務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實提高對新系統的風險控制能力。

　　三、下一步工作措施

　　我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求，進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。

金融自查報告13

　　根據《衡水市商業銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對20xx年1-6月份金融統計數據質量的自查工作照金融統計檢查內容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：

　　一、加強組織領導，統一思想認識

　　為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,統一員工的思想認識,提高對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

　　二、金融統計自查情況

　�。ㄒ唬�、確定檢查時間及范圍

　　本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場監管統計報表、大額風險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。

　�。ǘ⒆圆榻Y果

　　我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、

　　《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關的其他資料核對基本一致。

　�。ㄈ┙鹑诮y計工作中存在的問題

　�。ㄒ唬┙y計資料整理歸檔工作不夠規范。

　�。ǘ�、統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規范。

　　（三）、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。

　　三、整改措施

　　（一）加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。

　�。ǘ�、組織相關人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。

　�。ㄈ⒉块T的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。

　　（四）、對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經復核崗核查，再由負責人審核后，方可

　　報送統計報表。

　�。ㄎ澹⒃诮y計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。

　　（六）、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。

　　金融自查報告9

　　近日，人民銀行聯合證監會、銀保監會和國家外匯局公布了《關于進一步規范金融營銷宣傳行為的通知（公開征求意見稿）》（以下簡稱《通知》），向社會公開征求意見。合規課堂與大家一起了解一下《通知》的主要內容。

　　《通知》強調金融營銷宣傳資質的重要性，指出各金融機構需要依法“持證經營”不得“無證經營”或者“超越經營范圍”經營，金融行業本身即是特許經營行業，未取得相應金融業務資質的主體，不得開展與該金融業務相關的營銷宣傳活動。

　　《通知》首次提出“金融營銷宣傳行為”的概念，是指“金融產品或金融服務經營者，利用各種宣傳工具或方式，就金融產品或金融服務進行宣傳、推廣等活動”。明確了金融營銷宣傳行為的行為主體、主要內容和主要形式，提高了《通知》的可操作性。

　　《通知》從嚴格規范金融營銷宣傳行為，促進金融行業平穩健康發展的角度出發，明確提出了“三個要求”和“八項禁止”。

　　“三個要求”

　　要求金融產品或金融服務經營者建立健全內控制度和管理機制、金融營銷宣傳行為監測機制以及加強對第三方合作機構的監督，審慎選擇第三方合作機構，明確雙方在金融營銷宣傳活動中的責任義務。

　　“八項禁止”

　　1、禁止非法或超范圍開展金融營銷宣傳

　　《通知》明確提出，經營者在進行營銷宣傳活動時應當依法“持證經營”，并且提供能夠證明其合法經營的材料。實際是重申“金融營銷宣傳資質”的重要性，不得“無證經營”或者“超范圍經營”，未取得相應金融業務資質的市場主體，不得開展與該金融業務相關的營銷宣傳活動。

　　2、禁止以欺詐或引人誤解的方式對金融產品或金融服務進行營銷宣傳

　　《通知》針對金融營銷宣傳活動中容易出現的違法宣傳推介行為，明確指出禁止以欺詐或引人誤解的方式進行營銷宣傳，同時指出了“欺詐”或“引人誤解”的具體表現形式，如：引用不真實、不準確的數據和資料；隱瞞限制條件、對過往業績進行虛假或夸大表述；使用小概率事件夸大產品收益；對資產管理產品未來效果、收益或與其相關情況作出保證性承諾；明示或暗示保本、無風險或保收益；對不同類型產品進行比較；使用偷換概念、不當類比、隱去假設等。上述行為金融產品或服務經營者應在未來的展業中避免發生，嚴格規范金融營銷宣傳活動。

　　3、禁止以損害公平競爭的方式開展金融營銷宣傳

　　《通知》要求經營者在進行金融營銷宣傳活動的過程中，不得惡意損害同行業其他經營者的合法利益，不得通過捏造、散布虛假事實、惡意貶低競爭對手，或者通過盜用、冒用他人的商標、字號等方式謀取不正當利益。這些行為屬于金融領域中的不正常競爭行為，理應受反不正當競爭法的約束，《通知》中對此進行了進一步的強調。

　　4、禁止利用政府公信力進行金融營銷宣傳

　　《通知》的此項要求，主要是針對某些不法經營者將政府、金融管理部門謊稱為擔保方或者作為某項增信措施用以向投資者進行違法違規的營銷宣傳�！锻ㄖ方勾祟愋袨椋兄趶膶嶋H操作層面規范金融營銷宣傳行為，維護政府的公信力。

　　5、禁止損害金融消費者知情權

　　《通知》明確經營者在營銷宣傳時需用顯著、醒目的文字、符號等對告知、警示或免責信息等向消費者進行提示，實際是保障消費者知情權的重要舉措�！蹲C券期貨投資者適當性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法規也要求經營者對投資者進行宣傳、告知、警示的內容應當真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。《消費者權益保護法》也規定了消費者對其購買的產品或服務享有“知情權”�！锻ㄖ分厣炅私鹑谙M者知情權的重要性，有助于切實維護金融消費者的權益。

　　6、禁止利用互聯網進行不當金融營銷宣傳

　　《通知》指出，利用互聯網進行線上營銷宣傳活動，不得影響他人的正常使用，不得利用相關程序影響他人合法經營、干擾消費者的自主選擇權，不得由個人自行編輯發送或轉載未經審核的營銷宣傳信息。《通知》針對常見的線上營銷模式，提出具體的規范要求，有助于嚴格規范金融營銷機構及其從業人員的營銷行為，保障線上營銷活動的健康發展。

　　7、禁止違規向金融消費者發送金融營銷宣傳信息

　　《消費者權益保護法》規定了消費者對產品或服務享有自主選擇的權利，《通知》再次明確未經金融消費者同意，不得向其住宅、交通工具等發送金融營銷信息，也不得以電子信息方式向其反復發送金融營銷信息，同時要求以電子信息發送的，需要明確發送者的真實身份和聯系方式并提供拒絕接收的方式。這實際是從保護消費者自主選擇權的角度出發，對金融營銷行為作出限制，保障消費者的合法權益。同時，在國家13部委聯合整治騷擾電話，明確要求嚴格規范金融類電話營銷行為之外，將金融營銷宣傳信息的規范治理也納入了監管范圍。

　　8、禁止開展其他違法違規金融營銷宣傳活動。

　　綜上，對于提供金融產品或金融服務的經營者而言，應該從規范銷售行為和銷售材料等方面進行自查，嚴格按照《通知》要求，從健全內控制度、規范金融營銷宣傳行為等方面入手，加強與金融管理部門的溝通，切實將“三個要求”和“八項禁止”及行業監管要求落到實處。但《通知》目前尚處于向全社會征求意見的階段，正式版本尚未確定。合規課堂將繼續關注其最新動態。

金融自查報告14

　　根據總行農發銀計【xx】22號《關于開展中國農業發展銀行xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展xx年金融統計檢查的通知》(銀發【87】號)的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　【一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署】

　　為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》、《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容。通過學習，統一了員工的思想認識，提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　【二、統計工作檢查情況】

　　(一)落實整改

　　xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

　　(二)落實人民銀行統計制度的情況

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。

　　2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。

　　4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

　　5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。

　　(三)落實銀監會非現場監管報表制度的情況

　　1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。

　　2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。

　　3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

　　(四)統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

　　【三、存在的問題和改進措施】

　　檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素質，加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為行領導決策提供有力依據。