關(guān)于客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文六篇
總結(jié)是指社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)單位和個(gè)人在自身的某一時(shí)期、某一項(xiàng)目或某些工作告一段落或者全部完成后進(jìn)行回顧檢查、分析評(píng)價(jià)，從而肯定成績(jī)，得到經(jīng)驗(yàn)，找出差距，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識(shí)的一種書面材料，它能使我們及時(shí)找出錯(cuò)誤并改正，不如我們來(lái)制定一份總結(jié)吧。但是總結(jié)有什么要求呢？下面是小編收集整理的客戶經(jīng)理工作總結(jié)6篇，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
客戶經(jīng)理工作總結(jié) 篇1
我是xx年6月來(lái)到公司，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的證券知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò)考試，然后入職，在這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)間里，讓我學(xué)到了很多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助，下面我將匯報(bào)我入職以來(lái)的工作情況，證券客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)，證券客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)。
首先，我覺(jué)得證券是一個(gè)壓力性的工作，特別是對(duì)于我這種剛剛畢業(yè)，身在異地，沒(méi)有經(jīng)過(guò)生活厲煉的新一批社會(huì)青年來(lái)說(shuō)更是一種艱難的考驗(yàn)！作為客戶經(jīng)理，我認(rèn)為開(kāi)發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的，如今的市場(chǎng)行情，開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難，第一個(gè)月通過(guò)自己的努力，時(shí)間緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個(gè)良好的開(kāi)端！
其次，在維護(hù)客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的問(wèn)題，第三，親情服務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些知識(shí)。
在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開(kāi)發(fā)客戶是不容易的，維護(hù)客戶是更不容易的，現(xiàn)在證券公司很多，競(jìng)爭(zhēng)壓力大，一不小心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)來(lái)充實(shí)自己，因?yàn)橹R(shí)永遠(yuǎn)不熊市，這樣才會(huì)獲取客戶的認(rèn)可與接納！
如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會(huì)形成動(dòng)力！客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時(shí)工作的細(xì)心，坦誠(chéng)的與客戶交流和溝通，相信自己可以！我的工作與熱情一切盡在行動(dòng)中！
總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定，開(kāi)發(fā)足夠的客戶，累積一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求！
客戶經(jīng)理工作總結(jié) 篇2
我是xx年6月來(lái)到公司，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的證券知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò)考試，然后入職，在這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)間里，讓我學(xué)到了很多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助，下面我將匯報(bào)我入職以來(lái)的工作情況。
首先，我覺(jué)得證券是一個(gè)壓力性的工作，特別是對(duì)于我這種剛剛畢業(yè)，身在異地，沒(méi)有經(jīng)過(guò)生活厲煉的新一批社會(huì)青年來(lái)說(shuō)更是一種艱難的考驗(yàn)！作為客戶經(jīng)理，我認(rèn)為開(kāi)發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的，如今的市場(chǎng)行情，開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難，第一個(gè)月通過(guò)自己的努力，時(shí)間緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個(gè)良好的開(kāi)端！
其次，在維護(hù)客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的問(wèn)題，第三，親情服務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些知識(shí)。在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開(kāi)發(fā)客戶是不容易的，維護(hù)客戶是更不容易的，現(xiàn)在證券公司很多，競(jìng)爭(zhēng)壓力大，一不小心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)來(lái)充實(shí)自己，因?yàn)橹R(shí)永遠(yuǎn)不熊市，這樣才會(huì)獲取客戶的認(rèn)可與接納！
如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會(huì)形成動(dòng)力！客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時(shí)工作的細(xì)心，坦誠(chéng)的與客戶交流和溝通，相信自己可以！我的工作與熱情一切盡在行動(dòng)中！
總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定，開(kāi)發(fā)足夠的客戶，累積一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求！
xx年12月18日
客戶經(jīng)理工作總結(jié) 篇3
20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)查看更多文秘資源網(wǎng)資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在XX年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
客戶經(jīng)理工作總結(jié) 篇4
這一載的光陰來(lái)到十二月。已然中旬，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示，我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候，人們總會(huì)爭(zhēng)相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。若干年來(lái)，我總不知覺(jué)。可是今年，時(shí)光，她，特別的快，也特別的不知所謂。
寫些文字，對(duì)我來(lái)說(shuō)是不需糾結(jié)的易事。這些年來(lái)，也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過(guò)門面。年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗，支行19樓面壁思過(guò);五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作。未及一年過(guò)半，卻是全新的開(kāi)始。
既然這一年被隔開(kāi)了525三段。那作為年度工作上的總結(jié)，還必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么，寫了些什么——迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時(shí)，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?
每年的一月都有一個(gè)‘開(kāi)門紅’的營(yíng)銷任務(wù)，以期將新一年的勝利之門打開(kāi)。可是以我為首的整個(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無(wú)光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來(lái)最壞的一個(gè)一月份。后來(lái)在和姚行長(zhǎng)在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中，他問(wèn)我說(shuō)，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，這個(gè)周期不宜過(guò)長(zhǎng)，也不宜過(guò)短。作為過(guò)來(lái)人。我要說(shuō)，老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到一定階段時(shí)，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，一定會(huì)有鯰魚效應(yīng)。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。——我可不是因?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說(shuō)些風(fēng)涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
一月頹勢(shì)之排山倒海，以致到了二月頭上還沒(méi)有緩過(guò)神來(lái)。那時(shí)我的營(yíng)銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過(guò)節(jié)，剛旅行，心太散了。不過(guò)，漸漸開(kāi)始張羅起今年第一只營(yíng)銷推進(jìn)的基金，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認(rèn)購(gòu)頗為不順，客戶不久便要反悔這筆認(rèn)購(gòu)，最后幾經(jīng)些許環(huán)節(jié)，也為初來(lái)乍到調(diào)節(jié)相關(guān)事宜的小周添了點(diǎn)麻煩。但隨后幾筆的認(rèn)購(gòu)則絲毫不含糊，我推的認(rèn)真，客戶買的堅(jiān)定。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務(wù)還差了一點(diǎn)，與其他網(wǎng)點(diǎn)同事火爆的銷售場(chǎng)景更無(wú)法相提并論，但總算是找回了以往營(yíng)銷的自我狀態(tài)，讓延中的個(gè)金業(yè)績(jī)?cè)趻暝新鹕Ｋ裕沂冀K敢于期許陰霾總有消散之刻。
三月份過(guò)去了，猶冷，天氣陰晴不定。
開(kāi)一季小組會(huì)的時(shí)候，按時(shí)寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領(lǐng)導(dǎo)客氣了。似乎除了營(yíng)銷之外的工作我都很出色。必須承認(rèn)，20xx延中個(gè)金營(yíng)銷的頭并沒(méi)有開(kāi)好。
些許諷刺，說(shuō)營(yíng)銷羸弱了一些，可我覺(jué)得自身的服務(wù)水平是在不斷強(qiáng)化當(dāng)中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報(bào)表上是細(xì)究不出來(lái)的。比如，我一向以為作為理財(cái)經(jīng)理最大的工作是發(fā)現(xiàn)客戶，繼而了解他們的需求，然后配置符合其自身風(fēng)險(xiǎn)能力和收益要求的產(chǎn)品給他們，再追蹤，把服務(wù)加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財(cái)需求。這個(gè)過(guò)程，是需要用專業(yè)學(xué)識(shí)、金融市場(chǎng)的資歷乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說(shuō)，客戶來(lái)了，他告訴你要買什么，然后我準(zhǔn)確地利索地幫Ta做好，如果是一個(gè)低柜，那么我可以得8分。
但是，始終別忘了，我是理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理是用來(lái)發(fā)掘甚至創(chuàng)造客戶需求，繼而把合適的產(chǎn)品賣給他。如今，我相信很多駐網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理都遇上將理財(cái)經(jīng)理當(dāng)?shù)凸袷沟幕袒螅谀壳坝绕涫倾y行理財(cái)產(chǎn)品銷售的程序無(wú)法改善，整個(gè)支行理財(cái)經(jīng)理駐點(diǎn)機(jī)制無(wú)法改革的情形下，我們?cè)鯓用撋沓鰜?lái)去做一個(gè)非低柜的理財(cái)人員。
面對(duì)紛繁復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)，如果無(wú)法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險(xiǎn)基金的話，通過(guò)便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺(tái)填單處理，網(wǎng)銀的優(yōu)勢(shì)無(wú)與倫比，這里不一一詳贅。這里也有一個(gè)問(wèn)題，就是怎么讓那么多人接受我行網(wǎng)銀，使用網(wǎng)銀。這里也是我所要說(shuō)的服務(wù)水平。這個(gè)引導(dǎo)過(guò)程需要時(shí)日，關(guān)鍵點(diǎn)在于自身必須對(duì)我行的網(wǎng)銀了若指掌，充分認(rèn)可我行的網(wǎng)銀，并且有網(wǎng)銀實(shí)戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn)。說(shuō)起實(shí)戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn)，我個(gè)人放棄了使用可以免費(fèi)得到的usbkey證書，因?yàn)閡key證書由我父親開(kāi)通，我自己則用文件證書，母親則使用‘自助注冊(cè)’。
這樣的話，我就能了解到目前我行僅有的這三種網(wǎng)銀注冊(cè)方式的功能以及使用。任何網(wǎng)銀疑難雜癥，在我面前都可以迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下，假以時(shí)日，我敢說(shuō)延中申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的客戶中，95%已在網(wǎng)銀的體系中運(yùn)行這些產(chǎn)品了。很明顯，我完全有理由說(shuō)我能騰出手來(lái)在理財(cái)經(jīng)理的場(chǎng)面上有所作為。只是業(yè)績(jī)，還不如其體現(xiàn)得那么快。
至于業(yè)績(jī)。領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)議上時(shí)常會(huì)委婉地提到延中資源相對(duì)不是那么上等——其實(shí)，我在想，再怎么沒(méi)有質(zhì)優(yōu)量大的客戶資源，就堂堂一個(gè)曾經(jīng)的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲(chǔ)蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號(hào)，排著隊(duì)嚷嚷著要買國(guó)債的架勢(shì)，每日只是從中化取二三萬(wàn)的保險(xiǎn)增量，憑此應(yīng)不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績(jī)開(kāi)脫的借口托詞，奈著實(shí)難以啟齒。至于指標(biāo)，盡管這個(gè)名詞始終縈繞著讓人頭痛，但從當(dāng)時(shí)最近會(huì)議上公布的指標(biāo)來(lái)看，單論保險(xiǎn)，單以延中資產(chǎn)規(guī)模下發(fā)的指標(biāo)30萬(wàn)，僅單天工作日1.5萬(wàn)的銷量。真心認(rèn)為，這個(gè)指標(biāo)不算高，更不算遙不可及。
四月，離離開(kāi)理財(cái)經(jīng)理的崗位還有二個(gè)月。這個(gè)月，我想分享一個(gè)也算我狀態(tài)回勇後的營(yíng)銷案例。
我每次在針對(duì)一件產(chǎn)品做營(yíng)銷的時(shí)候，總有一個(gè)中心思想。比方，擺出‘點(diǎn)滴成金’報(bào)價(jià)每周都在走低的實(shí)況，然后寄出市場(chǎng)利率可能也會(huì)隨時(shí)走低的理論，進(jìn)而讓一些有效的一直以來(lái)瞄準(zhǔn)短期理財(cái)?shù)目蛻粲锌紤]長(zhǎng)期的計(jì)劃。因?yàn)橥ǔＴ谝粋�(gè)人或一個(gè)家庭中，也通常會(huì)有一些錢作為預(yù)防動(dòng)機(jī)長(zhǎng)期不用，正因?yàn)樗麄円恢币詠?lái)循環(huán)購(gòu)買短期理財(cái)，是之前的利率水準(zhǔn)一直處在一個(gè)上升的通道中，或者還可以說(shuō)是主流媒體的引導(dǎo)所致，其實(shí)不是他們短期都需要用錢。現(xiàn)在則是反之的趨勢(shì)，那我正好激起他們長(zhǎng)期投資的欲念。有了這個(gè)念，無(wú)非配上一些相關(guān)長(zhǎng)期的產(chǎn)品，貌似保險(xiǎn)便是首當(dāng)其沖。
但先別著忙，萬(wàn)事講究一個(gè)戰(zhàn)略，得有一個(gè)巧妙的引導(dǎo)。我采取的方針是用國(guó)債去引導(dǎo)，因?yàn)槲艺J(rèn)為以四月所發(fā)行的五年國(guó)債6.15的收益率來(lái)說(shuō)，還是擺得上臺(tái)面讓客戶去心動(dòng)的。如果客戶這個(gè)都說(shuō)沒(méi)問(wèn)題，那么同樣滿期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了。也就是期限。也不用‘適當(dāng)’誤導(dǎo)了，把五年說(shuō)成三年，把三年說(shuō)成一年，因?yàn)樵谖铱磥?lái)，所有這些銀保產(chǎn)品(除了國(guó)華二年那個(gè)特型外)，只有滿期才有可能僅僅戰(zhàn)勝定存。能接受五年電子國(guó)債了，那這個(gè)期限就沒(méi)問(wèn)題了，也同時(shí)兼顧了一下客戶的利益。
既然介紹了每年6.15付息的國(guó)債，挺好的東西，那當(dāng)然得讓客戶買。但不能全買。我的經(jīng)驗(yàn)是，首先長(zhǎng)期的理念沒(méi)問(wèn)題;第二就是再植一個(gè)資產(chǎn)配置的理念，一定要配置;第三，同樣也是事實(shí)，以國(guó)債目前的熱銷勢(shì)頭，不一定買得上。我可以盡一些努力，讓客戶盡量買上，讓客戶感受如此貼心照顧的同時(shí)，再迂回促成其購(gòu)買同樣五年期限的銀保產(chǎn)品。我當(dāng)時(shí)挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的C款作為主推，這樣我認(rèn)為和國(guó)債6.15的落差顯得沒(méi)那么大，盡管它是有每年分紅的，但電子國(guó)債的每年付息(等于復(fù)利)又是何等的優(yōu)勢(shì)!實(shí)踐結(jié)果，四月出一單，買的金貴C款，13萬(wàn)。同樣該客戶，讓其按下25萬(wàn)，答應(yīng)其在下一期國(guó)債的購(gòu)買上盡量?jī)?yōu)先。萬(wàn)紫千紅的五月，又如法炮制了二筆相似的案例，也銷了13萬(wàn)多。
五月還出了我入主延中個(gè)金理財(cái)以來(lái)第一單的信托。
其后，我還專門篩選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的信托資源。既然保險(xiǎn)基金的推進(jìn)之路踽踽難行，便想以此途徑來(lái)增厚一下中收亦不失為異曲同工。可就在我豪情滿懷，自感眉目已露的時(shí)候，六月份的一天，領(lǐng)導(dǎo)突如其來(lái)的召見(jiàn)——似乎我從不曾想過(guò)，四年多的理財(cái)經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖。
從去年四月至那時(shí)，被查到八次違規(guī)操作。我面臨的現(xiàn)實(shí)，已容不得我半點(diǎn)狡辯，似乎等待的只是審判。然而，停崗、學(xué)習(xí)制度、作出書面深刻檢查，都只為了一個(gè)從輕發(fā)落。在19樓‘面壁思過(guò)’的日子里，我既閱盡了中國(guó)一二等富貴繁華之地，也像一個(gè)小學(xué)生那樣，被打回到學(xué)習(xí)課本基礎(chǔ)的原型。作為小學(xué)生，罰得最多的就是抄寫。‘面壁’頭一天，頭一件事，便是將《上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲罰。印象深刻，感覺(jué)尤其在這些年來(lái)除了不斷豐富自己的專業(yè)水準(zhǔn)以外，很久沒(méi)有這樣學(xué)習(xí)過(guò)如此基礎(chǔ)的制度約束了，而恰恰這又是我欠缺已久的。
我待在一個(gè)營(yíng)銷的崗位上，以營(yíng)銷為己任，這是無(wú)可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風(fēng)險(xiǎn)理所當(dāng)然的理由。
我也一度很不屑把制度理解至死的做法。后來(lái)漸漸明白，銀行運(yùn)作的是一個(gè)很嚴(yán)格、很嚴(yán)密、很嚴(yán)謹(jǐn)?shù)凝嫶篌w系，所以規(guī)章制度猶如天上繁星。作為從事銀行業(yè)的人，無(wú)論從業(yè)資歷有多么恢宏，面對(duì)制度，我們要去做的就是無(wú)條件地遵守它并遵照?qǐng)?zhí)行;面對(duì)制度，切不可‘勿以法小而不為’。在我身上一些日常的違規(guī)操作事實(shí)，可以說(shuō)，不是很難理解，卻又很難理解。我不想我14年職業(yè)生涯就此絆在如此顯而易見(jiàn)的基礎(chǔ)常識(shí)之上。14年了，職業(yè)生涯已不能算短。
這么多年，工作上不見(jiàn)大的失誤失責(zé)，但磕磕碰碰的劃痕依然經(jīng)年伴隨。試想人人都想得一完美，而往往愈想完美之人，到頭來(lái)不是因此在患得患失中所陷平庸，就是在大刀闊斧時(shí)玉石不分。多年來(lái)，遵紀(jì)守法，一直本分工作，以為踏踏實(shí)實(shí)。卻以這種‘面壁思過(guò)’的方式來(lái)到19樓，又以這種方式坐在支行最高領(lǐng)導(dǎo)的辦公室里。心理面臨著多大的煎熬。可能是多少年來(lái)，給予我對(duì)銀行內(nèi)控操作流程的漠然理解和松散執(zhí)行的一次擲地有音的回響。
八月，我會(huì)記得這個(gè)炎熱今夏的。我離開(kāi)了，離開(kāi)了我曾經(jīng)感嘆‘這是真正在做銀行’的理財(cái)經(jīng)理的崗位。盡管這一去，我不知道還會(huì)不會(huì)回來(lái)，還有沒(méi)有勇氣回來(lái)。如果都不可能，那我希望仍舊保有心底的那份執(zhí)著和自信，來(lái)迎接新的挑戰(zhàn)。盡管這一去，沒(méi)有眷戀，沒(méi)有渴望，徒有彷徨，徒有感傷。而我從沒(méi)有認(rèn)為跌倒就是輸，也從來(lái)都認(rèn)為教訓(xùn)是財(cái)富。我是離開(kāi)了。似乎一切都停滯了，我的客戶，我的支行，我的夢(mèng)想。這四年多我從經(jīng)歷中真的學(xué)到了很多，也交到了很多有人生意義的朋友。所以哪怕知道這么一天我將失去，我都無(wú)悔當(dāng)年的選擇。
八月二十一日，及至今的五個(gè)月，及再以后未知的日子，我都會(huì)在余姚路支行。盡管今年有大半光景都在那了卻，但請(qǐng)恕我在本文行將結(jié)尾處才第一次提起它。盡管大堂經(jīng)理的崗位對(duì)我而言駕輕就熟;盡管張迅行長(zhǎng)是我以前常德路的老領(lǐng)導(dǎo)，謙和親切，默契十足;盡管網(wǎng)點(diǎn)同事、行業(yè)同仁、搭子、經(jīng)警、新客戶的相處都很歡樂(lè)，但我卻始終沒(méi)有從仿佛跌落沉淪的情緒中走出，內(nèi)心焦慮失措。所以五個(gè)月來(lái)，只盡到了一些些大堂經(jīng)理微薄的職責(zé)，只能說(shuō)是做得很平常、很平常。把大堂經(jīng)理另一個(gè)營(yíng)銷角色則完全忽略了。大堂日常的管理、服務(wù)、營(yíng)銷都是靠我那么多年的資歷和經(jīng)驗(yàn)在完成。說(shuō)重些，這五個(gè)月，在余姚路支行做大堂經(jīng)理，只是簡(jiǎn)單重復(fù)，重復(fù)簡(jiǎn)單，幾乎沒(méi)怎么去用心思考。所以又何值一述呢?明年吧。明年我會(huì)用好心力，不要浪費(fèi)四年多理財(cái)經(jīng)理所帶給我的積累、見(jiàn)識(shí)以及各項(xiàng)能力。在同樣可以驚艷四座的大堂經(jīng)理崗位上，交出一份矚目的答卷。
這一年，各方原因，言談仍頻，文字甚微。令人莞爾的是，這關(guān)于情況說(shuō)明的檢查倒寫了二篇之眾。只能從側(cè)說(shuō)明，這一年，討伐、警覺(jué)、反思以及重新的自我審視，乃我的關(guān)鍵字。如果明天不是世界末日，我希望這一年過(guò)去了，在我身上會(huì)有一個(gè)有意義的轉(zhuǎn)捩點(diǎn)。
客戶經(jīng)理工作總結(jié) 篇5
上半年，xx支行的信貸工作在行領(lǐng)導(dǎo)和信貸處的統(tǒng)一安排部署下，全行上下齊心協(xié)力，以加快發(fā)展為主題，以擴(kuò)增存貸規(guī)模、提高資產(chǎn)質(zhì)量為核心，以加強(qiáng)信貸管理為重點(diǎn)， 以各項(xiàng)信貸制度的落實(shí)為基礎(chǔ)，經(jīng)過(guò)了一季度的“非常奉獻(xiàn)6+1”和二季度的“星光大道”等競(jìng)賽活動(dòng)，xx支行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)步增長(zhǎng)，截止6月末，支行各項(xiàng)存款余額21307萬(wàn)元，較年初增加 2145萬(wàn)元;各項(xiàng)貸款余額 11344萬(wàn)元，較年初增加 2527萬(wàn)元，存貸比例 53%;不良貸款余額 1.6萬(wàn)元，較年初下降 0.9萬(wàn)元;辦理銀行承兌匯票金額8849 萬(wàn)元;辦理貼現(xiàn)金額 5507萬(wàn)元;利息收入 584 萬(wàn)元，半年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn) 377 萬(wàn)元，全面完成上級(jí)下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)，信貸管理也逐步向規(guī)范化、制度化邁進(jìn)。
一、認(rèn)真執(zhí)行政策，嚴(yán)格按照規(guī)范化管理要求，切實(shí)加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)工作，確保各項(xiàng)指標(biāo)～完成。
半年來(lái)，我行認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻理解總行會(huì)議和文件精神，適時(shí)分析形勢(shì)，認(rèn)真執(zhí)行政策，從嚴(yán)監(jiān)管企業(yè)，規(guī)范內(nèi)部管理，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，不僅提高了信貸管理水平而且為保證～完成全年各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)責(zé)任考核指標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風(fēng)險(xiǎn)管理，采取的具體措施是：⑴嚴(yán)格執(zhí)行總行下達(dá)的《信貸風(fēng)險(xiǎn)控制指導(dǎo)意見(jiàn)》，進(jìn)一步對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，對(duì)授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對(duì)信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效。
⑵嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)防范控制管理體系，全面實(shí)行審貸分離，規(guī)范了貸審會(huì)，實(shí)行了貸審例會(huì)制，嚴(yán)格按照貸審會(huì)議事規(guī)程召開(kāi)會(huì)議，明確各環(huán)節(jié)主責(zé)任人職責(zé)。(3) 扎實(shí)細(xì)致地開(kāi)展貸后檢查工作，定期和不定期地對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和抵押物狀況進(jìn)行檢查和分析，認(rèn)真填報(bào)貸后管理表。(4) 切實(shí)做好貸款五級(jí)分類工作，制定了五級(jí)分類的具體操作實(shí)施細(xì)則，對(duì)客戶進(jìn)行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量。(5) 對(duì)流動(dòng)資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報(bào)審批過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實(shí)從源頭上控制信貸風(fēng)險(xiǎn)。(6)積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評(píng)。
二、通過(guò)信貸杠桿作用，搶占市場(chǎng)份額，壯大資金實(shí)力，增強(qiáng)發(fā)展后勁。 上半年，我支行繼續(xù)圍繞開(kāi)拓信貸業(yè)務(wù)、開(kāi)展信貸營(yíng)銷、積極組織存款等方面做文章，切實(shí)做好大戶的回訪工作，密切關(guān)注并掌握貸款單位的資金運(yùn)行狀況和經(jīng)營(yíng)情況;大力組織存款，積極開(kāi)拓業(yè)務(wù)，挖掘客戶。
1、上半年，我行信貸資金重點(diǎn)投放于優(yōu)質(zhì)企業(yè)和大中型項(xiàng)目，繼續(xù)重點(diǎn)扶持信用好、經(jīng)營(yíng)好、效益好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，如中聯(lián)巨龍水泥有限公司、億人城建有限公司、利瑪置業(yè)有限公司等，把這部份貸款投入作為我行調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、分散信貸風(fēng)險(xiǎn)、搶占市場(chǎng)份額、維持持續(xù)發(fā)展的重要戰(zhàn)略措施，信貸結(jié)構(gòu)得到進(jìn)一步優(yōu)化。而且，通過(guò)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，信貸資金正確的投放，使我行的優(yōu)質(zhì)客戶不斷增加。既降低了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)又取得了良好的社會(huì)效益。
2、上半年，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展多元化，加快票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，重點(diǎn)增加對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的信貸投放量，不僅降低了貸款總體風(fēng)險(xiǎn)度，而且?guī)?lái)了豐厚的利息收入，隨著相對(duì)獨(dú)立核算的實(shí)行，經(jīng)濟(jì)效益顯著提高，今年一至六月份實(shí)現(xiàn)利息收入584萬(wàn)元，超過(guò)去年全年收息水平，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)377萬(wàn)元，有效地壯大了資金實(shí)力，增強(qiáng)了發(fā)展后勁，呈現(xiàn)良好的發(fā)展勢(shì)頭。
三、加大信貸營(yíng)銷力度，不斷開(kāi)拓業(yè)務(wù)空間，加快業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。
1、上半年，我行在信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中取得了一定的突破，特別在汽車消費(fèi)貸款方面也取得了一定的'成效。我行還特別注重加強(qiáng)銀企合作，協(xié)調(diào)處理好銀企關(guān)系。根據(jù)形式發(fā)展和工作實(shí)際的需要，積極開(kāi)展調(diào)查研究，與企業(yè)互通信息，加強(qiáng)理解與配合，共同協(xié)商解決問(wèn)題的途徑，加大對(duì)企業(yè)的支持力度，構(gòu)筑新型銀企關(guān)系。三月份，我行與市汽車銷售有限公司舉辦了銀企聯(lián)誼活動(dòng)，通過(guò)活動(dòng)，加強(qiáng)了銀企之間的溝通與了解，建立了深層銀企合作關(guān)系。
2、上半年，我行進(jìn)一步提高對(duì)信貸營(yíng)銷的認(rèn)識(shí)，不斷推進(jìn)文明信用工程建設(shè)，最大限度地?fù)屨际袌?chǎng)份額，建立穩(wěn)固的客戶群體，加大對(duì)個(gè)私經(jīng)濟(jì)、居民銀行信貸員工作總結(jié)個(gè)人的營(yíng)銷力度，選擇信用好、還貸能力強(qiáng)的個(gè)體企業(yè)和城鎮(zhèn)居民做為我行信貸營(yíng)銷的對(duì)象，把信貸營(yíng)銷與綠色文明信用生態(tài)工程相結(jié)合，通過(guò)一系列的社會(huì)文明信用創(chuàng)建活動(dòng)，打造我行獨(dú)特的信貸營(yíng)銷品牌。
三、建立完善的內(nèi)部管理機(jī)制，業(yè)務(wù)操作有條不紊，提高辦事效率，推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
我行在不斷加強(qiáng)和改善日常信貸工作的同時(shí)，還注重加強(qiáng)信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手，提高工作質(zhì)量和工作效率。做好信貸資料歸檔和各項(xiàng)結(jié)轉(zhuǎn)工作，實(shí)行一戶一檔，建立完整系統(tǒng)的客戶信息檔案，以便于及時(shí)查閱和調(diào)用。對(duì)于信貸臺(tái)帳和報(bào)表，能夠完整、準(zhǔn)確地反映數(shù)據(jù)，及時(shí)上報(bào)各項(xiàng)報(bào)表，做好信貸登記工作，及時(shí)提供信息。在搞好管理的同時(shí)，我行還不斷強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)手段，積極開(kāi)展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹(shù)立“窗口”形象，以服務(wù)留住儲(chǔ)戶、以熱情吸引存款，始終以客戶就是上帝的理念精神，更好地為客戶服務(wù)，提高我行的對(duì)外形象，并以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
四、下半年工作思路
1、立足當(dāng)前，抓好各項(xiàng)階段性工作，在上半年打下的基礎(chǔ)上，下半年全面啟動(dòng)。
下半年，我們要做好信貸各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安排和落實(shí)，對(duì)于上半年已有意向的項(xiàng)目，下半年力爭(zhēng)做好、做實(shí)，例如要做好新港國(guó)際和華茵房地產(chǎn)的商品房按揭工作，做好大戶回訪工作，加強(qiáng)貸款企業(yè)的資金回籠款統(tǒng)計(jì)工作，鞏固老客戶，發(fā)展新客戶，全面開(kāi)展信貸營(yíng)銷工作，努力完成信貸業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)。
2、做好企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定工作，為信貸決策提供科學(xué)依據(jù)。
認(rèn)真調(diào)查核實(shí)企業(yè)情況，開(kāi)展企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定工作認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)有關(guān)文件和總行信用等級(jí)評(píng)定與管理辦法的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照總行規(guī)定的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)算辦法，確保客觀、公正、準(zhǔn)確地評(píng)定企業(yè)的信用等級(jí)，真實(shí)地反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況和信譽(yù)程度，為我行衡量開(kāi)戶企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、實(shí)行信貸準(zhǔn)入機(jī)制建立基本依據(jù)。
3、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)加強(qiáng)管理。
進(jìn)一步加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強(qiáng)信貸 檔案完整性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性和保密性的管理，建立健全信貸業(yè)務(wù)臺(tái)賬、授信臺(tái)賬、抵質(zhì)押品臺(tái)賬和不良貸款監(jiān)管臺(tái)賬。確立支行經(jīng)營(yíng)和管理目標(biāo)的最佳組合，確保支行資產(chǎn)質(zhì)量始終保持穩(wěn)定狀態(tài)。
上半年各項(xiàng)工作雖然取得了一定的成績(jī)，但距行領(lǐng)導(dǎo)要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業(yè)務(wù)規(guī)范化管理工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)，要將制度規(guī)定全面落實(shí)到業(yè)務(wù)工作的各個(gè)崗位各個(gè)環(huán)節(jié)中去;二是業(yè)務(wù)開(kāi)拓范圍還需不斷擴(kuò)大，涉及的領(lǐng)域要更廣，更深，以促進(jìn)業(yè)務(wù)快速持續(xù)發(fā)展。 以上問(wèn)題將是我行以后工作完善和改進(jìn)的重點(diǎn)，今后，我們將嚴(yán)格加強(qiáng)管理，不斷開(kāi)拓業(yè)務(wù)新領(lǐng)域，高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，在行領(lǐng)導(dǎo)和信貸處的正確指導(dǎo)下不斷改進(jìn)，不斷提高，努力做好下半年各項(xiàng)工作任務(wù)。
客戶經(jīng)理工作總結(jié) 篇6
20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)查看更多文秘資源網(wǎng)資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
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