分享支付結算工作報告范文
篇一：支付結算工作總結
201x年是恒豐銀行南通分行立足南通，加速發展的一年，是我行新核心系統上線的一年， 也是人行大小額支付系統更新換代的一年。回顧一年的工作，我行能嚴格執行人民銀行和上級行各項支付結算制度，力求在辦理每筆業務時能做到規范準確、快速迅捷，同時在對農村支付結算環境的改善方面做出應有的貢獻。具體地說有以下幾點：
一 、賬戶管理方面。
我行由營業部負責單位結算賬戶的開銷戶及變更工作，嚴格按人民銀行的規定要求開戶單位提交相關有產證件，并審核提交的登記證書是否按規定進行了年檢，是否在營業期限范圍內；對符合人行規定的方可受理，并與存款人簽訂結算協議，對基本戶、臨時戶及專用支現戶均通過人行核準并領取開戶許可證，對一般戶開戶能及時通知其基本戶開戶行，并能將存款人相關信息準確、完整、及時地提交人行賬戶管理系統并能按人行和總行要求由專人對開戶資料妥善保管。對不符合規定的單位堅決不允許開戶，能按照人民銀行的規定對長期未發生業務的單位戶轉入久懸戶管理并設臺賬與其印鑒卡一起專門保管。
二 、反洗錢工作方面。
我行在成立初期就已成立專門的反洗錢工作小組，并由分行分管行長任組長，指導落實本支行反洗錢工作；設立了反洗錢崗位，落實
由固定的人員負責反洗錢具體工作。基礎臺賬健全，我行每季至少組織一次對員工反洗錢方面的培訓，并記錄在冊，建立了完整的工作臺賬。大額現金的支取，能按照相關規定進行登記，對不符合規定或與單位經營范圍、經營規模不符的不得辦理大額現金支取業務，并嚴格執行上級和的審批制度。我行落實專人進行大額交易數據補錄工作，并能準確及時通過總行向人民銀行報送大額和可疑交易。我行能夠嚴格按人行有關規定辦理業務，對不符合規定的一律不得將單位資金轉入個人帳戶。
三 、日常支付結算工作。
我行臨柜人員在收到客戶提交的票據和結算憑證時，能按照有關規定，對票據和結算憑證的基本要素，記載事項進行認真審核，審核無誤后，才將票據各要素逐一錄入電腦，并由復核人員進行復核。對于未使用支付密碼的單位支票及現金支票逐筆通過驗印系統進行驗印，確保每一筆票據業務的準確性。隨著二代大額和小額支付系統的全面上線，我行能夠按照人行的有關規定，認真做好大額和小額支付系統的會計核算工作。對于掛賬業務能與發起行及時聯系，查明原因后由主管審批做掛賬入賬或退匯處理，并能及時準確做好查詢和查復工作，做到“有疑必查，有查必復，復必詳盡，切實處理”。
四 、重點業務和關鍵環節。
1 、嚴格執行“密、壓（押）、證”三分管制度
我行會計人員分工明確合理，能做好印章、印鑒卡和重要空白憑證的保管使用工作，專人保管，柜員離崗或休假時能垂直交接由營業
部主管進行監交并簽章確認；平時上班時做到人離章收，人離機退，中午和營業終了必須入庫（柜）保管并有交接手續。柜員密碼定期進行修改，并做到口令不公開、柜員不串用。
2、做好銀企對賬工作
我分行將銀企對賬做為一項重要工作來抓。為提高回收率，我行建立了臺賬，對在我行開立結算賬戶的單位進行登記，詳細記載了單位名稱、賬號、聯系人及電話、已發和已收欄，為便于統計和查找還對銀企對賬單進行了編號。對于有未達賬的由主管查明原因與單位進行溝通并在對賬回執上注明。
3、做好監督檢查工作，不斷提高結算質量
我分行計劃財務部負責日常對營業部進行監督檢查工作。計劃財務部對日常工作中發現的問題做好記錄，及時對柜員進行風險提示。我行營業部在每天的晨會上由部門負責人和營業部主管對平時業務中的易發差錯和薄弱環節進行分析，并共同商計對策和好的做法以防止差錯發生，做到“缺什么，補什么”；對于一些特殊的疑難業務由主管上級行請教直到將業務辦好。
五、改善農村地區支付結算環境
恒豐銀行南通分行為新設機構，仍處在對南通地區整個支付結算環境的適應，對南通農村地區支付結算環境的改善的探索階段。對農村地區的支付結算環境的改善能做的貢獻有限。但我行在201x年仍在對農村地區的宣傳方面小有貢獻。
201x年我行在附近小區、村鎮開展了反洗錢宣傳、反假貨幣宣傳、
金融知識等其他支付結算方面的宣傳。著重宣傳國家相關部門支付結算政策、反洗錢政策、反假貨幣知識、識別假幣的方法等。普及適合實際需要的支付服務的新產品和服務各類，以滿足農村地區多層次、全方位的需要。采取各種有效措施，促進應用和普及。
改善農村地區支付結算環境是一項長期的任務，我行充分認識到這項工作的重要性，在今后的工作中必將加強領導、科學規劃、精心部署，確保農村地區支付結算環境改善工作落實到位，為農村支付環境建設貢獻力量。
篇二：201x年度xx分行支付結算工作總結
201x年度xx分行支付結算工作總結201x年度，在市人行及上級行的正確領導和指引下，經全體共同努力，我行支付結算的各項工作順利開展，各類系統安全運行，現將201x年度支付結算工作情況簡要總結如下：
一、加強組織領導，確保全行支付結算工作順利開展我行行領導歷來重視會計工作，尤其是支付結算工作，對支付結算方面的每次重大活動均親自參與。為確保支付結算工作的順利開展，我行構建了以管理部門為中點的管理體系，上至行領導，下至網點的委派主管，從而確保了201x年度支付結算工作的順利開展。
二、各項并舉，有聲有色地開展支付結算工作1、上傳下達，層層培訓，提高支付結算工作質量201x年度，xxx省分行組織了一次支付結算業務培訓（邀請省人民銀行專家），xx人行中支組織了一次賬戶管理培訓，我行在此基礎上組織了二次支付結算業務培訓（賬戶管理、人行支付結算會議轉培訓）；在做好培訓工作的同時，我行對支付結算工作相關制度文件、指導書等所有資料及時上傳下達，確保了支付結算制度執行的時效性。
2、加大考核力度，確保支付結算質量的穩步提高為進一步落實我行支付結算工作，我行將所轄網點的支付結算質量納入網點的會計基礎工作考核，定期組織考核，實時通報；與此同時，配合會計檢查工作，督促網點改進支付結算的工作環境。通過考核、通報、檢查、督促落實，我行201x年度支付結算工作質量得到進一步提高，201x年度大額支付系統的查詢查復及時回復率達到1x0％。
3、積極配合改革，做好支付結算宣傳工作201x年度，根據人民銀行及總分行要求，我行積極組織，妥善安排，層層培訓，組織了人民幣反假及電子商業匯票集中宣傳活動。同時，在人行及上級行的大力支持下，對單位人民幣銀行結算賬戶集中管理、同城票據集中交換等進一步優化，支付結算工作效率也得到進一步提升。
4、加大營銷力度，改善用卡環境我行高度重視銀行卡業務的發展，將銀行卡的新增和消費交易額納入網點考核指標，201x年初，全行上下密切聯動，抓好旺季營銷，201x年我行新增發卡xxx張（其中借記卡xxx張，貸記卡xxx張），全年實現交易額達xxxx萬元（其中借記卡xxx萬元，貸記卡xxx萬元）。另一方面，我行加大了自助設備投入和設備維護檢查的力度，改善用卡環境，依托網點轉型，抓好柜面發卡工作。
三、201x年度工作思路201x年度，我行將一如既往地做好支付結算工作，確保支付結算工作安全高效地運行。一方面，做好上傳下達、培訓等工作，加大檢查、考核力度。另一方面，進一步做好市場營銷工作，加大營銷力度，增加發卡量，進一步改善用卡環境，確保支付結算工作安全高效運行。
篇三：支付結算工作自查報告
中國人民銀行上海分行：
按照《關于轉發<中國人民銀行關于開展銀行業金融機構支付結算執法檢查的通知>的通知》（上海銀發[201x]85號）文件要求，結合我行支付結算實際工作情況，開展了本次支付結算自查工作，現將自查有關情況報告如下：
一、 自查前準備情況
我行成立以分管運營業務的副行長擔任組長，運營管理部、信息科技部、資金部、合規部、稽核部、各營業單位負責人為成員的自查工作領導小組，運營管理部負責本次支付結算檢查工作的具體組織實施與協調工作。
我行依據歷年來人民銀行制定的支付結算管理、票據業務、賬戶管理、支付系統方面的檢查方案，參照本行內部日常檢查方案以及業務重點，制定了較為完善的自查工作方案。我行要求各自查單位開展自查工作時要以防范風險為導向，通過自查發現制度執行薄弱點，排查可能存在的支付結算風險隱患，真正達到自查實際效果。
我行制定的自查方案重點方面主要包括：
一是，已經制訂業務操作制度是否已經涵蓋了我行開辦的支付結算業務類型，相關制度是否仍適用現行業務操作；二是，我行是否嚴格遵照人民幣結算賬戶管理辦法辦理各項賬戶業務；三是，我行是否嚴格遵守支付結算辦法規定辦理各項票據業務；四是，辦理商業匯票簽發及貼現業務內部控制是否嚴密；五是，支付系統運行是否正常，各類業務辦理是否合規；六是，檢查支付信息報告情況。（注：我行尚未開辦銀行卡類業務）
二、 基本情況
（一） 支付結算管理
我行依照本行實際支付結算業務開展情況，在開辦人民幣業務伊始，即制定了《客戶服務及作業支援部準則》，該項準則基本涵蓋了我行辦理賬戶業務、票據類業務、支付系統業務的操作規范和內部控制方式，是指導我行辦理作業業
務的工作最主要的規定，也是我行開展支付結算類業務工作檢查的重要依據。 我行較為注重按照業務發展形勢，不斷完善與修訂準則規范。如我行開辦通過小額支付系統解付銀行本票、華東三省一市銀行匯票等業務時，立即于該項準則中增加了相應的業務處理規范與要求，確保辦理各項支付結算業務時，一線業務人員能夠有章可循、有據可查。
為防范支付結算類業務突發事件，我行又按照要求先后制訂了《人民幣結算賬戶管理系統突發事件應急預案》、《公民身份聯網核查突發事件應急預案》、《支付清算系統突發事件應急預案》、《營業單位服務突發事件應急預案》等文件，規范了我行風險應急處置辦法，增強了業務人員風險處置能力。
（二） 賬戶業務
1、 單位賬戶
從自查情況看，我行各營業單位嚴格遵守《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》各項規定，開立核準類賬戶遵照以人民銀行核準之日為賬戶啟用日規定；開立備案類賬戶，做到5個工作日內向人民銀行備案。
本次自查，我行結合近期以來人民銀行反洗錢工作及上海銀監局操作風險防控工作的相關規定內容，以風險為導向，對人民幣單位銀行結算賬戶日常業務操作，提出明確檢查要求：
一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結算賬戶必須與法定代表人（單位負責人）或者財務負責人電話核實后，方可辦理；二是強化客戶身份證明文件合規性審核，通過聯網核查系統對個人身份進行核查；對存有疑義的營業執照、機構代碼證等文件通過工商管理局、質監局網站對其進行核實；三是強調辦理單位結算賬戶各項業務流程監督，要求辦理各項單位結算賬戶業務必須全程錄像監控；四是按照規定妥善保存結算賬戶資料文件，賬戶資料必須于保險（防火）柜保管，保險（防火）柜落實雙人管控原則，存放、調閱賬戶資料建立登記審批制度，未經有權人批準，任何人不得調閱賬戶資料；五是嚴格執行已開立賬戶資金使用規定，通過系統和人工雙重控制，規范客戶使用賬戶辦理各項業務的合法、合規性；與反洗錢可疑交易報告規定相結合，防范客戶利用銀行結算賬戶從事非法交易；六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業務單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對
外出售憑證納入系統控制，并需確認購買人身份。
經查，我行辦理各項人民幣結算賬戶情況基本正常，人民幣結算賬戶數量與賬戶管理系統賬戶數量一致；各營業單位尚未開立預算類專用賬戶、異地專用賬戶、“個體戶”類結算賬戶、臨時存款賬戶（不含驗資類賬戶）；各類賬戶使用與管控措施基本落實到位，未發現重大違規情況。
從我行自查情況看，當前我國結算賬戶管理規定較為繁雜，人民銀行和銀監會對于結算賬戶管理工作的管理要求尺度不盡相同，并且由于文件發布時間存在先后，使我行部分營業單位對賬戶管理要求在理解與實際操作形成一定的差異，我行將在今后工作中加強學習與監督，形成全行統一的操作模式。
2、 個人賬戶
本次自查工作中，我行重點檢查要求為：是否開立匿名、假名個人結算賬戶、是否按照規定要求客戶出示身份證件并留存復印件、境內個人辦理個人結算賬戶業務是否開展聯網核查等。
經查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。
（三） 票據業務
1、 基本規則
按照《支付結算辦法》規定，我行嚴格遵守業務準入與報備制度要求，在參加同城票據交換系統，開展銀行本票、銀行匯票以及刻制匯票專用章、結算專用章等均按照人民銀行規定及時提出申請，并經審核批準同意后，方可辦理相關業務。
今年以來，我行加大科技投入對重要空白憑證、印鑒比對系統進行升級改造，同時修訂了相應制度，明確要求各營業單位落實 “章、證、押”保管人分離規定，從制度落實、系統控制、崗位職責、監督檢查等諸方面入手，切實防范可能存在的風險隱患。
2009年1x月，我行為統一全行掛失業務處理，規避掛失業務風險，制定《掛失業務操作規程》，專門對票據掛失業務予以特別說明。我行于自查期限內，未發生客戶辦理票據掛失業務。
2、 支票、本票及銀行匯票
我行緊跟人民銀行票據自動化處理步伐，已加入全國支票影像系統、小額支付系統辦理銀行本票、華東三省一市銀行匯票業務、上海市綜合業務系統等。我行申請加入上述系統時，均順利通過驗收；對于一家中型外資銀行來講，票據業務通過系統自動化處理，降低了我行業務操作風險，減少人員投入，加速了客戶與社會資金流轉。為確保系統運行的安全性，我行制定了內部業務處理規程，嚴格業務處理程序，依據紙質憑證及電子信息處理、保管要求，保證了相關票據業務安全、高效的處理。
業務檢查期內，我行通過系統辦理各項票據業務情況均屬正常，未發現我行拖延支付或無理拒付票據行為。
但由于我行處理全國支票影像業務較少，實際工作中多次發生異地其他銀行對我行支票影像業務退票，故使我行支票影像回執率處于較低水平，相關問題我行已向上海清算中心呈報。
3、 商業匯票及電子匯票
隨著我行大力拓展銀行承兌匯票及商業承兌匯票保貼業務，我行愈加重視辦理商業匯票業務過程中合規性問題，為此我行于201x年制訂《銀行承兌匯票操作規范》，規范各單位商業匯票操作，防范操作風險。我行在辦理開立銀行承兌匯票及貼現業務時，層層把關，相互牽制，信用審查部門負責審查申請承兌人是否具有真實貿易背景，客戶提交的合同、發票等復印件等證明文件均于作業端留檔。
落實銀行承兌匯票查詢、查復制度，對于收到的查詢，規定必須于當日至遲次日上午回復；對于客戶申請辦理的銀行承兌匯票貼現業務，每筆匯票均需向承兌行發起查詢，直至確認票據真實、有效后，方可辦理貼現手續。
我行目前已加入電子商業匯票—紙票登記報價系統，安排專人每日定時上報承兌、質押、貼現、轉貼現業務電子信息，并將該項內容作為日常檢查內容之一，確保銀行核心系統數據與紙票登記報價系統數據一致。
（四） 支付系統業務
我行嚴格要求做好支付系統安全與頭寸管理工作，由信息科技部設立信息安全管理部安排專人對本行支付系統密押、密鑰設備及各種數字證書采取嚴密的管
理措施；由資金部統一協調本行人民幣頭寸，安排專人實時監控大額支付系統日間清算排隊及小額支付系統軋差排隊情況。
我行為預防支付系統可能產生的種類突發事件，各相關理部門均已制定維護管理制度及應急預案，保障我行安全、有序、順利辦理支付系統業務：
1、運營管理部制訂預案，假設支付系統或行內系統全面癱瘓后，如何持續辦理各項業務手段與方法；
2、信息科技部建立雙備份機制，一旦硬件系統或通訊系統出現故障，系統做到自動、平穩切換；制定必要的計算機與網絡安全機制，定期檢測和升級支付系統病毒庫，防止病毒侵入。
3、資金部開拓多種融資渠道，確保支付系統發生排隊，能夠第一時間迅速籌措資金，確保對外支付。
檢查期內，我行支付系統運行安全、平穩，通過支付系統辦理的各項業務未發生重大差錯事故，未發生由于本行原因引起的支付系統開啟清算窗口。
（五） 支付信息報送
為加強支付信息分析報告數據真實、準確、完整性，我行于去年啟動報表自動化工作，由業務部門擬定詳細的數據采集方案，由信息科技部門具體開發采集程序。
當前，我行上報的各類支付信息數據采集基本實現全自動化，我行安排專人負責各類報表及系統運行報告報送工作。檢查期內，未發現支付信息報告差錯，亦未延時報送相關業務報表及報告。
三、 發現問題及整改計劃
（一） 內部定期檢查制度
我行基本已構建支付結算工作檢查體系，大致分為三個層次：第一層次為由總行運營管理部門制定營業單位自行檢查計劃，由營業單位事后監督人員負責對本行辦理的支付結算業務開展檢查；第二層次為總行運營管理部門每年組織一至二次柜面業務現場綜合檢查；第三層次為總行稽核審計部門每年安排開展操作風險檢查。
對照本次支付結算執法檢查事項要求，通過本次自查發現，我行支付結算工作
篇四：支付結算工作經驗交流材料
近年來，我科室支付結算工作在XX中支黨委及XX中支支付結算處的正確領導下，以改善XXXX農牧區支付服務環境為目標，通過制定“一個規劃”、開展“兩項試點”、實施“三項創新”、建立“四項機制”，使轄區支付服務環境一定程度上得到了改善，取得了一些成績，得到了上級行、地方政府的充分肯定。我們的主要做法是：
一、制定“一個規劃”
按照《XXXXXX關于改善農村地區支付服務環境的指導意見》（銀發[2009]224號）以及201x年中央1號文件精神，我科室以“服務三農、支農惠農”為目標，于201x年制定下發了《XXXX改善農村牧區支付服務環境建設三年規劃》并由XXXX政府批轉執行。引導轄內各金融機構按照目標任務分解表，有針對性的開展各項工作，確保改善農牧區支付服務環境落到實處。
二、開展“兩項試點”
一是開展《支付系統取代同城票據交換系統》試點工作。針對XX地區支付系統利用率較低，資金運轉速度較慢的現狀，試點取消同城票據交換即傳統跑票式結算方式，通過大小額支付系統高效辦理同城票據交換業務。
二是開展《人民幣銀行結算賬戶遠程核準影像資料管理系統》（以下簡稱賬戶影像系統）試點工作。針對轄內偏遠地區金融機構核準賬戶路途遙遠、紙質賬戶資料傳遞時間長，存款人辦理賬戶業
務難的實際問題，通過借鑒兄弟行的先進經驗，在XX地區試點運行賬戶影像系統，將紙質賬戶資料進行掃描，實行賬戶遠程核準，為各金融機構和存款人提供便利。
三、實施“三項創新”
一是支付工具創新。為貫徹落實國家支農惠農政策，在XXXX金融服務缺失鄉鎮推出銀行卡+POS機模式的新型惠農支付服務業務，有效滿足邊遠地區農牧民存取款、轉賬、消費等支付服務需求，促進惠農政策深入落實，推動城鄉金融協調發展。
二是支付系統創新。為進一步提高大小額支付系統使用率，進一步發揮小額定期借記業務的快捷優勢。先是在XX地區取消了同城特約委托收款業務，公用事業收費及公益性收費業務均通過小額支付系統的定期借記業務辦理。隨后在德令哈地區試點取消同城票據交換系統，結束傳統手工跑票結算方式，相關業務均通過支付系統高效辦理。
三是賬戶管理方式創新。賬戶影像系統的上線運行，在不改變人民幣銀行結算賬戶管理系統操作流程的前提下，對紙質開戶資料進行掃描、傳輸、審核、比對、存貯、查閱和管理，實現了遠程核準銀行結算賬戶和賬戶資料檔案電子化管理。有效解決了紙質賬戶資料與電子賬戶資料不同步的問題，縮短了賬戶核準業務辦理時間，為客戶和經辦銀行節約了費用，有效提升了賬戶檔案管理水平。
四、建立“四項機制”
一是建立組織保障機制。成立了由XX政府分管金融副XX長任組
長，人行XX中支行長為副組長，財政局、稅務局、工商局、全XX各銀行業金融機構負責人為成員的“XXXX改善支付服務環境建設工作領導小組”，統一組織、領導和監督改善農牧區支付服務環境建設工作。并形成了辦公會議機制，定期召開專項工作會議，溝通協調和督促解決全XX銀行業金融機構在開展改善農牧區支付服務環境建設工作中存在的問題和困難。
二是建立財政補貼機制。為了提高金融機構在農牧區發展業務積極性，XX中支嘗試建立涉農金融服務的財政補貼機制，給予涉農金融機構一定的優惠政策，主要是通過財政撥補等方式，對農村金融機構在農牧區的網絡、自助設備、電話銀行終端等進行補貼，促使涉農金融機構適當加大對金融基礎設施建設的投入力度，體現政策的普惠性。
三是建立試點先行機制。為了達到以點帶面最終全面實現全XX農牧區支付服務環境改善既定工作目標，選取烏蘭縣、天峻縣作為改善農村支付服務環境示范縣，分步驟、分階段開展試點工作，試點成功后，再逐步推廣至全XX。
四是建立監督考核機制。為使各項工作得以有效落實，XX中支強化督導，通過建立考核機制、制定考核辦法、定期召開支付結算聯席會議等形式及時通報工作進展情況，協調解決存在的問題和困難，并通過定期或不定期現場檢查、組織人員隨時對各地區工作進展情況進行實地檢查，對各項工作進展順利、取得突破性成果的單位在全XX給予通報表揚和獎勵；對工作不積極、重視不夠，工作進
展緩慢的單位，給予通報批評。
五、取得“五大成效”
一是“三年規劃”各項指標基本實現。截至201x年末，全轄共有金融機構網點1x2家，ATM機1x2臺，銀行卡累計發卡量37萬張，累計交易量296億元，特約商戶2407戶，POS機765臺。非現金支付量比2009年增長近22%，農牧區銀行機構已全部接入大小額支付系統，能夠以電子方式辦理跨行支付業務；人均持卡量為1.2張；持卡消費額占社會零售商品總額達到1x%；手里銀行卡商戶增長1x%；ATM機、POS機具在農牧區布放4臺，實現了零突破，轄內各銀行業金融機構基本完成了“三年規劃”規定的各項指標。
二是“支付系統取代同城票據交換系統”成效顯著。201x年8月1x日，XX中支利用支付系統取代同城票據交換正式在德令哈地區6家金融機構試點運行。商業銀行經收處通過大額支付系統匯劃稅款267筆，金額278.6萬元，由國庫部門報解入庫；國庫通過大額支付系統辦理撥款業務4筆，金額1xx.1萬元，安全到達指定賬戶。營業部門通過小額支付系統發起業務408筆，通過大額支付系統發起業務224筆，共計金額491x萬元。
支付系統取代同城票據交換系統，實現了稅款實時入庫，從而極大地提高了稅款入庫速度和服務質量，資金流速顯著加快，使稅收資金征繳入庫的'過程縮短，有效降低了延壓稅款現象的發生。同時，節省了人力和物力，提高了國庫工作效率。
三是“小額定期借記業務”進展順利。目前，XX地區所有企事
業單位公用事業收費及公益性收費業務，如水電費、煤氣費等均通過小額支付系統定期借記業務辦理，取消了同城特約委托收款業務。截至201x年末，全XX各銀行業金融機構累計通過小額定期借記業務辦理461x筆，金額422,300.28萬元，各金融機構系統運行平穩，各項業務處理正常。
四是“賬戶影像系統”優勢顯露。賬戶影像系統8月份上線運行以來，全轄90個網點（儲蓄網點除外）全部接入了賬戶影像系統，截至201x年末，全轄各金融機構累計通過賬戶影像系統辦理開立、變更、撤銷、年檢等各類業務1x1x2筆，系統運行平穩，各項業務處理正常。
賬戶影像系統的上線運行，實現了農牧區存款人和銀行機構辦理賬戶“一站式”服務，偏遠地區客戶開戶由原來的7-30余工作日縮短為2-3個工作日，極大方便了農牧區銀行機構和存款人，全XX農牧區賬戶普及率得到提高。影像系統運行之前，XX地區新增開立單位銀行結算賬戶月均開戶89.4戶，影像系統運行之后，新增開立單位銀行結算賬戶月均開戶284戶，增長率為21x%，有效活躍了農牧區經濟，助推了農牧區經濟發展，客戶滿意度不斷提高，社會反響良好。
五是“惠農支付業務”蓬勃開展。目前已在XXXX地區、XXXXX、XXXXXX、XXXXXXXX四個地區開辦了惠農支付服務業務，個別金融服務空白鄉鎮正在積極籌備，多方溝通協調，做好前期各項準備工作。截至201x年底，各惠農支付服務點共辦理業務1x筆，金額4.7萬元。
篇五：集團資金結算情況的工作匯報
201x年資金結算工作在集團領導的重視、指導以及各成員公司的支持配合下，圍繞著“保暢順、增效益、抓規范、促發展”切實開展各項工作，不斷加強銀行賬戶監管，提高資金歸集力度，維護資金系統正常運行，充分發揮財務核算和服務職能，為領導及時提供決策信息，確保了支付結算工作的正常運作。
一、201x年資金結算工作情況
（一）利用資金信息化管理平臺，加強結算業務管理，中心結算量和資金歸集力度大幅提高，有力促進集團資金統籌工作。
通過NC資金系統全面、深化運用，不斷完善業務流程和管理制度，加強數據分析功能，提升資金管理水平，提高支付結算效率，使集團在賬戶、資金結算、信貸的統籌管理力度更大，資金歸集率更高。
1. 中心結算往來資金規模持續擴大。今年各成員公司在中心的結算量累計達30500筆，平均每天1xx多筆，結算金額累計將突破1x00億元，比去年同期增長500億元左右，增幅49%，資金結算規模再創歷史新高。
2. 資金集中度更高。加強對各公司銀行賬戶資金的監管，堅持每日動態跟蹤各企業當日銀行賬戶余額變動情況，除早上的自動定時歸集外，對日間大額入賬資金根據資金統籌需要也會及時上收，對非歸集戶則要求企業立即主動劃回，想方設法不斷提高成員企業在中心的存款。201x年在成員公司的支持和配合下，累計歸集資金540億元，平均每個
工作日約2億元，資金歸集率達85%以上，使中心大賬戶日初存款基本都能保持7-8億元左右，為集團增加現金流，充分發揮儲水池作用，提高資金統籌調控能力提供保障。
(二)加強日常結算組織管理工作，確保資金結算順暢
中心結算科作為集團資金服務窗口和支付風險控制關口，堅持“保結算順暢”和“規范操作”。一方面，在日常工作中注重早計劃早安排，隨時跟蹤、維護系統的正常運行；指導、協調、處理下屬成員單位對系統的熟練應用和出現的問題，保證了成員公司的正常使用；對軟件的補丁操作及硬件和網絡環境維護方面及時提出意見或建議以預防系統出現故障；同時總結、完善了系統應急處理措施，有效化解因系統故障導致的無法正常支付的危急狀況；另一方面為確保企業到期資金按時支付，對周末或其他公眾假日提前做好應對準備，協調各企業安排落實到期資金和貸款利息的按時扣劃，做到資金歸集和支付兩不誤；同時組織結算科的全體同事始終堅守在一線崗位上，及早安排好值班人員和工作事項，無論假日，不分早晚，只要企業和管理需要都能隨時到位保證中心資金結算順暢。
在支付操作方面，嚴格按崗位職責分工和付款操作流程及時辦理各類支付款項。目前結算科共有6人，除主管科長外，下設2個業務組，其中出納組負責收付結算和賬戶有關管理工作，工作人員3名，分別為組長兼中心出納蔡映燕副科長、資金復核員何偉勤、銀行出納潘學堅。核算管理組主要負責單據審核和賬務管理，有2人，分別為綜合會計沈元進、中心會計趙雨塵。對所有類型付款業務，均嚴格按
照內控管理制度指定專人負責，1人審核、1人支付，做到相互牽制、雙重把控。在NC系統付款時，按照資金科提供的資金收付預算做好付款的把關，對超預算的支出情況及時反饋、予以調控，以保證集團資金池有足夠存款余額。
（三）資金結算管理堅持按期報告和分析，管理、分析能力明顯提高。
一是每日中心存款通報。每天早上即通過短信平臺向集團領導報告當日早上資金歸集和存款結余情況；同時通過NC系統查詢結算中心大賬戶收支存情況，編制《結算中心大賬戶收支存日報表》，OA協同呈報相關科室和領導。二是每周企業存款報表對比分析。每周一上午通過網銀、電話查詢等方式了解各成員企業的銀行賬戶存款情況，匯總編制《企業存款報表》（一周一查）及《企業存款情況對比分析表》，反映各企業實際存款結余及存款的分布情況，做好差異情況對比分析。三是期末做好查詢、核實各銀行賬戶資金余額工作。堅持月末和月初匯總編制期末《企業存款報表》，跟蹤企業預算存款完成情況。四是季末賬戶統計報告。每季末匯總報告各公司在中心備案的賬戶情況，包括授權跟蹤、新開戶、賬戶注銷等。通過以上各種結算管理信息的及時匯總、分析、報告，較好地為集團領導決策提供參考。
二、201x年工作思路
（一）201x年結算工作的核心目標是“抓歸集、抓存款”，采取有力措施和多種手段，進一步提高資金集中度，提高存款。
一是繼續抓緊跟進未授權賬戶的管理，區分不同企業、同城還是異地、監管戶還是非監管戶等情況進行跟蹤管理；對阻力較大的公司，專項報告集團采取對策處理。二是加大清理力度，撤銷不符合規定開設的銀行賬戶或無授信的非歸集賬戶，提高資金集中度；三是嚴格依照NC系統信貸管理資料并結合資金管理部門審定的每月（或日）資金預算，核查企業當日的支付情況，對支付超預算偏差達20%以上的實行重點管控，以保持穩定的存款余額，保證集團資金鏈的安全。四是定期和不定期對下屬成員單位存款管理、銀行賬戶管理等方面情況進行檢查，保障資金集中及結算管理制度的執行落實。
（二）進一步完善、優化NC資金系統應用，積極配合集團供應鏈系統上線工作，推進集團財務資金信息化應用水平
根據精細化管理的需要，在NC系統全面應用的基礎上，持續優化系統有關業務管理及分析統計功能。要加強學習和培訓，充分運用集團正在開發的BI智能分析系統，抓取各類資金數據信息，自動生成各類分析表格，節省人力，提高分析能力和效率。
結合供應鏈系統的實施，財務和資金要打通，今后成員單位只能通過本單位從供應鏈發起單據或現金管理模塊生成付款單進行付款操作，這樣可有效對業務、財務、資金單據進行追溯查核，實現供應鏈、資金支付、財務核算一體化，提高財務、業務工作效率，促進集團信息化應用水平的提升。
（三）對成員公司有關結算管理工作意見
1. 高度重視資金存款工作，確保正常支付。各公司要高度關注存款的變化情況，做好資金籌劃和收支存分析，采取有效措施，增加
存款，提高資金周轉效率。按照集團資金集中管理要求，沒有貸款的企業全部資金要進入結算中心，執行收支兩條線管理；有貸款的企業，收支要與資金預算相結合；非歸集賬戶除到期資金外原則上不得保留存款，避免資金存放過于分散。要充分利用NC資金系統，集中結算，縮短資金在途時間，加快貨款回籠，保證資金鏈順暢。
2．提高風險意識，規范操作，建立科學化管理。目前各公司主要結算方式均采用電子結算，付款流程相對簡化，指令成功提交后即可直接發送到付款銀行自動付款，因此要加強風險防范意識，嚴格執行各項內控管理制度，嚴格按流程規定操作，對NC系統所有單據或信貸資料輸入要實行專人錄入、專人審核，落實崗位職責，提高數據的準確性、完整性和時效性，要求所有信貸業務都必須在系統中全面反映，使中心能及時查詢、核實企業到期資金情況，從而提高核查支付效率；要加強定期與銀行、結算中心的余額對賬工作，及時查明和處理未達賬項，按集團要求報送結算有關報表，對貨幣資金管理做到“賬賬、賬表、賬實”相符；同時要加強資金人員對系統安全證書KEY的保管、使用管理，持有KEY的操作員外出應按內控要求辦理移交手續，從而做到規范操作，科學管理，保證資金結算安全。
【分享支付結算工作報告范文】相關文章：
農信社結算中心筆試經驗分享02-28
預結算簡歷的范文03-02
支付寶刷臉支付的操作步驟05-20
筆試經驗分享范文07-07
如何支付病假工資11-29
結算文員工作內容03-12
小學畢業感言分享范文12-08
支付加班工資的標準07-03
生育保險支付哪些費用11-02
轉正工作報告范文08-27