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銀行間同業業務需備的基本知識
做好同業業務，你需要具備哪些知識?如下是“同業之王”興業銀行同業崗的資格考試大綱，大家可以從中管窺一二。
需要說明的是，同業業務無須擔負原罪。它的出現，絕不僅僅是為了規避監管、為了做大報表，同業業務更要以同業為上帝、努力創造滿足同業需求的產品。同業業務，是場外市場流動性的締造者，未來發展空間巨大。
《興業銀行同業業務崗資格考試大綱》
一、同業業務基礎知識
(一)同業資金業務的概念、特點、作用
1、了解同業業務的概念、特點、作用
2、了解資金業務的概念、特點、作用
3、了解資產托管業務的概念、特點、作用
4、了解投資銀行業務的概念、特點、作用
(二)同業資金業務發展的歷史、現狀及趨勢
1、了解同業資金業務發展情況
2、了解資產托管業務發展情況
3、了解投資銀行業務發展情況
(三)貨幣及外匯市場業務
1、了解金融市場的基本概念和分類，了解常用的金融市場工具的操作流程和基本用途。熟悉本行主要資金產品的內部控制制度。
2、了解本行系統內資金管理的基本模式和目標(流動性風險管理和市場風險敞口管理)。
3、熟悉商業銀行資金頭寸管理和操作。
4、熟悉本行票據業務操作與管理要求。
(四)債券業務
1、了解債券的基本知識。了解國內(銀行間)債券市場的現狀、發展歷程和發展方向。
2、了解本行債券投資交易業務的管理體制和基本流程。
(五)銀銀合作業務
1、熟悉各類型銀行同業客戶的情況
2、掌握銀銀平臺的定義、特點、客戶及主要業務功能
3、掌握銀銀平臺主要產品，包括柜面互通、代理理財產品銷售、銀銀直聯、理財門戶、村鎮銀行服務等
4、熟悉代理行業務
(六)銀證合作業務
1、熟悉證券同業客戶情況
2、掌握證券公司分類監管及風險監控要求
3、掌握證券公司專戶報備及管理要求
4、掌握銀行與證券公司主要業務品種及合作領域
(七)銀信合作業務
1、熟悉信托公司情況
2、掌握信托公司風險控制指標
3、掌握銀行與信托公司主要業務品種及合作領域
(八)銀財合作業務
1、熟悉企業集團財務公司情況
2、掌握企業集團財務公司風險控制指標
3、掌握銀行與財務公司主要業務品種及合作領域
(九)銀期合作業務
1、熟悉期貨公司情況
2、熟悉期貨保證金安全存管制度
3、熟悉銀期合作主要品種及業務領域
(十)其他業務
1、熟悉金融租賃公司及銀租合作的主要業務品種
2、熟悉基金管理公司情況，掌握開放式基金代銷業務
3、熟悉保險公司情況及銀保合作主要業務品種
(十一)資產托管業務
1.熟悉資產托管服務的內容，掌握基本托管服務內容
2.熟悉資產托管業務的主要產品門類
(十二)投資銀行業務
1、熟悉短期融資券業務概念、特點及準入標準
2、熟悉中期票據業務概念、特點及準入標準
3、熟悉金融機構債券概念、特點及準入標準
4、熟悉財務顧問業務概念、特點及準入標準
5、熟悉資產證券化業務概念、特點
(十三)同業客戶管理體制
1、了解同業業務經營定位和管理策略
2、了解同業客戶的營銷管理模式
3、掌握同業客戶授信及授權機制
4、掌握同業信用客戶風險管理制度
二、其他考察內容
(一)行內規章制度
1、熟悉《興業銀行存放同業帳戶管理辦法》(興銀[2002]278號)
2、了解《興業銀行代理信托產品資金收付業務管理暫行辦法》(興銀[2003]509號)
3、熟悉《興業銀行證券資金結算業務管理辦法》(興銀[2004]305號)
4、掌握《興業銀行協議存款業務管理暫行辦法》(興銀[2004]465號)
5、掌握《興業銀行證券交易結算資金存管業務管理辦法》(興銀[2005]170號)
6、掌握《興業銀行銀銀平臺管理暫行辦法》(興銀[2005]467號)
8、熟悉《興業銀行銀銀平臺個人柜面通業務操作規程》(興銀[2006]69號)
9、掌握《興業銀行證券公司股票質押貸款管理辦法及實施細則》(2006年11月修訂)(興銀[2006]689號)
10、掌握《興業銀行客戶交易結算資金第三方存管業務管理辦法及操作規程》(2008年3月修訂)(興銀[2008]173號)
11、了解《興業銀行中小企業財務顧問業務流程操作指引》(興銀[2008]262號)
12、熟悉《興業銀行銀銀平臺銷售理財產品管理辦法》(興銀2009[301])
13、掌握《興業銀行法人賬戶透支業務管理細則(適用于同業法人客戶日間透支)》(興銀〔2009〕482號)
14、熟悉《興業銀行銀行間債券市場非金融企業債務融資工具承銷業務管理辦法》、《興業銀行銀行間債券市場非金融企業債務融資工具承銷業務操作規程》和《興業銀行銀行間債券市場非金融企業債務融資工具承銷業務應急預案》(興銀〔2009〕563號)
15、掌握《興業銀行銀銀平臺理財門戶貴金屬業務管理辦法》(興銀〔2009〕696號)
16、掌握《興業銀行銀銀平臺柜面互通管理辦法》、《興業銀行銀銀平臺柜面互通操作規程》(興銀〔2009〕704號)
17、掌握《興業銀行同業客戶授信工作盡職管理辦法(2009年12月修訂)》(興銀〔2009〕804號)
18、掌握《興業銀行同業業務授信額度占用管理細則》(興銀〔2009〕806號)
19、熟悉《興業銀行證券資金結算業務管理辦法(2009年12月修訂)》(興銀〔2010〕2號)
20、掌握《興業銀行人民幣商業匯票業務同業客戶授信額度占用規則》(興銀〔2010〕267號)
21、熟悉《興業銀行代理中小銀行國際業務管理辦法》(興銀〔2010〕300號)
22、掌握《興業銀行銀銀平臺理財門戶第三方存管操作規程》(興銀〔2010〕179號)
23、熟悉《興業銀行同業機構理財產品評審小組工作規程》(興銀〔2010〕362號)
24、熟悉《興業銀行同業業務信用風險敞口計量與期限管理細則(2010年12月修訂)》(興銀〔2010〕780號)
(二)外部規章辦法
1、熟悉《集團財務公司管理辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2004年第5號)、《中國銀監會關于企業集團財務公司發行金融債券有關問題的通知》(銀監發[2007]58號)
2、了解《中華人民共和國票據法》(中華人民共和國主席令第四十九號)
3、了解《中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則》(中國銀行業監督管理委員會令2004年第4號)
4、了解《中華人民共和國外資銀行管理條例》(中華人民共和國國務院令第478號)
5、了解《財政部關于印發〈證券公司執行〈金融企業會計制度〉有關問題銜接規定〉的通知》(財會〔2003〕17號)
6、熟悉《證券公司客戶資金獨立存管規范標準》
7、掌握《客戶交易結算資金管理辦法》(中國證券監督管理委員會令第3號)、《關于執行〈客戶交易結算資金管理辦法〉若干意見的通知》(證監發[2001]121號)、《關于進一步加強對客戶交易結算資金劃轉過程監控的通知》(證監發[2005]15號)
8、了解《中國證券登記結算有限責任公司結算銀行證券資金結算業務管理辦法》(銀轉發11號之附件)
9、了解《證券公司短期融資券管理辦法》(中國人民銀行公告[2004]第12號)，了解《證券公司短期融資券發行結算操作細則》(中債字[2005]3號)、《證券公司短期融資券交易操作規程》和《證券公司短期融資券信息披露操作規程》(中匯交發[2004]330號)
10、了解《關于首次公開發行股票試行詢價制度若干問題的通知》(證監發行字[2004]162號)，熟悉新股發行詢價的對象、初步詢價及累計投標詢價的流程、配售方法及對詢價機構獲配股票上市的限制性規定
11、掌握《證券公司股票質押貸款管理辦法》(銀發[2004]第256號)
12、了解《證券公司債券管理暫行辦法》及配套文件(中國證券監督管理委員會令第25號)、《關于修改<證券公司債券管理暫行辦法>的決定》(中國證券監督管理委員會令第25號)
13、了解中國證券業協會發布的《關于從事相關創新活動證券公司評審暫行辦法》和《規范類證券公司評審暫行辦法》，熟悉對創新試點和規范類證券公司的評審要求
14、了解《關于上市公司股權分置改革試點有關問題的通知》(證監發[2005]32號)和《上市公司股權分置改革試點業務操作指引》，了解第一、二批股權分置上市公司及保薦機構名單
15、了解《信貸資產證券化試點管理辦法》(中國銀行業監督管理委員會公告〔2005〕第7號)
16、了解《信托法》、《信托投資公司信息披露管理暫行辦法》、《信托公司治理指引》
17、熟悉《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《信托公司受托境外理財業務管理暫行辦法》
18、熟悉《信托公司管理辦法》
19、熟悉《中國銀監會關于實施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》有關具體事項的通知》
20、掌握《銀行與信托公司業務合作指引》(銀監發〔2008〕83號)
21、熟悉《信托公司管理辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2007年第2號)、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2007年第2號)、《中國銀監會關于修改<信托公司集合資金信托計劃管理辦法>的決定》
22、熟悉《中國銀監會關于實施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》有關具體事項的通知》(2007年2月14日)
23、了解《信托法》(中華人民共和國主席令第50號)
24、了解《信托公司治理指引》(2007年3月1日起施行)
25、了解《中國銀監會關于支持信托公司創新發展有關問題的通知》(銀監發〔2009〕25號)
26、了解《信托公司私人股權信托業務指引》(銀監發〔2008〕45號)、《信托公司受托境外理財業務管理暫行辦法》(銀監發[2007]27號)、《信托公司證券投資信托業務操作指引》(銀監發〔2009〕11號)
27、了解《中國銀監會關于企業集團財務公司發行金融債券有關問題的通知》(銀監發[2007]58號)
28、了解《中華人民共和國保險法(2009修訂)》(中華人民共和國主席令第十一號)
29、了解《保險公司管理規定》、《保險公司償付能力管理規定》
30、熟悉《關于對保險公司試辦協議存款的通知》(銀發〔1999〕351號)、《中國人民銀行關于商業銀行開辦全國社會保障基金協議存款的通知》(銀發〔2002〕40號)、《中國人民銀行關于商業銀行辦理養老保險個人賬戶基金人民幣協議存款的通知》(銀發〔2002〕第369號)
31、了解《保險公司管理規定》
32、了解《保險公司償付能力管理規定》
33、熟悉《關于對保險公司試辦協議存款的通知》(銀發〔1999〕351號)、《中國人民銀行關于商業銀行開辦全國社會保障基金協議存款的通知》(銀發〔2002〕40號)、《中國人民銀行關于商業銀行辦理養老保險個人賬戶基金人民幣協議存款的通知》(銀發〔2002〕第369號)
34、了解《證券投資基金運作管理辦法》
35、了解《貨幣市場基金管理暫行規定》
36、了解《關于貨幣市場基金投資銀行存款有關問題的通知》
37、了解《金融資產管理公司條例》
38、了解《汽車金融公司管理辦法》
39、了解《金融租賃公司管理辦法》
40、了解《同業拆借管理辦法》(中國人民銀行令〔2007〕第3號)
41、了解《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》(中國人民銀行令[2008]第1號)
42、了解《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具中介服務規則》
43、了解《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具信息披露規則》
44、了解《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具發行注冊規則》
45、了解《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》
46、了解《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》
47、了解《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具盡職調查指引》
48、了解《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具募集說明書指引》
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